Власти РФ готовят экономику готовят к системной реакции на внешние меры

Минфин подготовил план мероприятий по снижению влияния иностранных санкций на российскую экономику. Документ предполагает, в частности, обеспечение работы подпавших под санкции компаний на внутреннем финансовом и долговом рынках, поиск способов обеспечения их внешнеэкономической деятельности, а также гармонизацию контрсанкционных мер, принятых зимой 2017–2018 годов, пишет «Коммерсант» со ссылкой на документ.

Сам перечень ответных мер, одобренных правительством, включает пять тематических блоков и 17 пунктов. Первым из них в блоке внешнеэкономических расчетов выступает разработка к августу 2018 года плана по снижению использования доллара во внешнеторговых сделках в пользу расчетов «преимущественно в национальных валютах». Вероятно, частью этого плана является активное сокращение ЦБ с апреля доли резервов, размещенных в американских казначейских облигациях. Также уже согласованным с ЦБ является освобождение подпавших под санкции лиц от штрафов за невозврат валютной выручки (законопроект принят во втором чтении) — ожидается, что мера заработает с октября 2018 года.

Второй блок плана посвящен доступу подсанкционных компаний на внутренний финансовый рынок. По сути, в нем идет речь о частичной изоляции последнего от влияния внешних решений: уже в июле 2018 года Минфин и ЦБ должны будут доложить рабочей группе о том, как обеспечить в РФ свободный оборот ценных бумаг подсанкционных эмитентов.

«Антимонопольный» блок призван ограничить «недобросовестную конкуренцию со стороны иностранных государств» и включает в себя возможность ограничений импорта (в соответствии с уже принятым Госдумой 127-ФЗ о противодействии «недружественным действиям США и иных государств» — усилить его предлагается указом президента и пакетом актов правительства).

Также Белый дом намерен систематизировать меры по ограничению доступа к информации о компаниях, рискующих подпасть под санкции: к августу поправить банковское законодательство, к сентябрю — расширить право правительства выбирать, какую именно информацию оно может закрывать.

Входит в план и законопроект о специальных административных районах (САР), принятый 18 июля в первом чтении Госдумой. Идея специальных административных районов для перерегистрации компаний, подпавших под санкции (что также позволит им не раскрывать внешнему миру данные о структуре собственности), вчера вызвала официальные возражения ЦБ. Банк России заявил о том, что банки, нефинансовые кредитные организации и платежные системы не должны становиться резидентами САР, так как это угрожает устойчивости финансовой системы РФ и противоречит одновременно нескольким блокам банковского законодательства. Мера попала в блок «прочее» наряду с необходимостью поиска способов гарантийной поддержки экспорта фигурантов санкционных списков и обеспечения их внешнеторговых расчетов, что, вероятно, также будет крайне сложно в силу глобализации правил игры на финансовых рынках.

Отдельно Минфин должен подготовить проект «ответных» санкций против Украины.

Главное, отмечает издание, в антисанкционном плане правительства — это его исчерпывающая структура, выполняющая роль своеобразного ограничителя эскалации «войны санкций». При наличии такого плана Белому дому будет гораздо проще отвечать на внутрироссийские радикальные антисанкционные инициативы — формально все возможные ответы включены в план в умеренной форме.

План Минфина был одобрен на совещании у первого вице-премьера Антона Силуанова в начале июля. По протоколу в Белом доме до конца июля должна появиться рабочая группа по противодействию санкциям.

Источник: banki.ru

К санкциям ЕС против Крыма присоединились пять стран

Пять стран поддержали решение Европейского совета о продлении санкций в отношении Крыма, следует из сообщения на сайте высшего политического органа Евросоюза. К странам ЕС присоединились Албания, Норвегия, Черногория, Грузия и Украина. Об этом сообщает РБК.

«Эти страны обеспечат соответствие их национальной политики решению совета. Европейский союз обращает внимание на принятые ими на себя обязательства и приветствует их», — говорится в сообщении Европейского совета.

Из пяти стран, поддержавших решение ЕС, лишь две — Албания и Черногория являются кандидатами на членство в Евросоюзе. Норвегия, несмотря на то, что не входит в состав ЕС, участвует в европейской интеграции, входит в Шенгенскую зону и Европейскую ассоциацию свободной торговли. Грузия и Украина неоднократно заявляли о своем намерении присоединиться к ЕС, однако до сих пор не получили официального статуса кандидатов на членство в союзе.

Санкции ЕС в отношении Крыма были введены в 2014 году, после вхождения полуострова в состав России. 18 июня санкции были продлены решением Евросовета до 23 июня 2019 года. Санкции подразумевают ограничения на импорт продукции из Крыма и Севастополя и на работу с предприятиями полуострова. Запрещаются также инвестиции в экономику региона и оказание туристических услуг. Так, на полуостров запрещено поставлять «транспортную, телекоммуникационную и энергетическую продукцию, связанную с разведкой, добычей нефти, газа, а также минеральных ресурсов».

Санкции ЕС, действие которых продолжается с 2014 года, делятся на персональные санкции (в отношении политиков, бизнесменов и компаний, обвиняемых в причастности к нарушению территориальной целостности Украины), ограничительные меры в отношении Крыма и Севастополя (запрет на работу компаний и финансовых учреждений на этих территориях) и секторальные санкции в отношении экономики России.

Источник: banki.ru

Донхлеббанк уменьшил ставки по вкладам

Базирующийся в Ростове-на-Дону Донхлеббанк понизил ставки по вкладам.

Проценты по всем депозитам начисляются по периодам.

Вклад «Времена года» (от 10 тыс. рублей на 545 дней) предполагает два периода начисления процентов со ставкой 5,5% за первый год и 3,5% годовых за период с 365-го по 545-й день. Таким образом, средняя ставка составит 4,84% (ранее — 6,84% годовых). Проценты выплачиваются в конце срока.

Продуктовый виджет

Средняя ставка по вкладу «Пенсионный особый» (от 10 тыс. рублей на 730 дней) понизилась с 5,81% до 4,31% годовых. Предусмотрено три периода начисления процентов со ставками в диапазоне от 3% до 5% годовых. Проценты выплачиваются ежемесячно.

По вкладу «Удачный+» (от 250 рублей на 3 650 дней) средняя годовая процентная ставка за полный срок размещения средств составит 3,21% (вместо 3,29%), а по «Долгосрочной стратегии» (от 15 тыс. рублей на 1 825 дней) — 3,65% (вместо 4,85%). Проценты ежемесячно капитализируются и выплачиваются в конце срока.

Все вклады можно пополнять.

Источник: banki.ru

Московский Кредитный Банк выкупит свои евробонды на 100 млн долларов

Московский Кредитный Банк (МКБ) намерен выкупить собственные евробонды двух выпусков на максимальную сумму 100 млн долларов, говорится в сообщении эмитента на сайте Ирландской фондовой биржи, передает ТАСС.

К выкупу могут быть предъявлены евробонды с погашением в 2027 году (сейчас в обращении находятся бумаги на сумму 600 млн долларов) и вечные евробонды (на 700 млн долларов). Оба выпуска будут выкупаться по цене ниже номинала — в диапазоне 860—910 долларов (номинал 1000 долларов), что предусматривает премию в размере 30 долларов.

«Речь идет только о первых 10 днях. То есть тот, кто подает в первые 10 дней, получает размер выплат в диапазоне 860—910 долларов», — уточнили ТАСС в пресс-службе банка.

Таким образом, чтобы получить премию, инвесторы должны предъявить бумаги к выкупу до 27 июля включительно. Окончательный срок предъявления бумаг к выкупу — 13 августа, но тогда инвесторы не получат премию.

В конце июня наблюдательный совет МКБ утвердил программы выпуска шести серий облигаций на общую сумму 50 млрд рублей. Часть бумаг будут бессрочными, другие — 10-летними. Все они будут размещаться по закрытой подписке. Председатель правления МКБ Владимир Чубарь говорил агентству Bloomberg, что привлеченные на локальном рынке средства могут пойти на погашение части внешнего долга.

Сейчас в обращении находятся пять выпусков биржевых облигаций МКБ на общую сумму 35 млрд рублей, классический выпуск облигаций на 2 млрд рублей, пять выпусков евробондов на 2,8 млрд долларов и один рублевый выпуск евробондов на 5 млрд рублей.

Основным акционером МКБ является концерн «Россиум» Романа Авдеева (56,07% акций), в свободном обращении находится 14,63% акций.

Источник: banki.ru

«Лечение» Инвестторгбанка перевели в режим экономии

Санацию Инвестторгбанка (ИТБ) продолжит осуществлять Транкапиталбанк (ТКБ), но без дополнительных вливаний, сообщила пресс-служба Центробанка.

Регулятор в пятницу внес изменения в план финансового оздоровления ИТБ. Предполагается, что и банк, и его санатор — ТКБ — увеличат ипотечное кредитование и сформируют портфель ОФЗ, равный уже полученной финансовой помощи. Стратегия «не предусматривает увеличения общего объема финансирования, предоставленного на санацию», говорится в сообщении Банка России.

Ранее Транскапиталбанк обнародовал новую стратегию по спасению ИТБ. Она предусматривала увеличение расходов на процедуру до 75,4 млрд рублей. Это в полтора раза больше объема кредитов, которые выделялись на санацию изначально. Сама процедура стартовала осенью 2015 года. ЦБ выделил санатору через Агентство по страхованию вкладов два займа — 29,7 млрд рублей на десять лет и 19,5 млрд на два года. Последний пришлось пролонгировать, причем АСВ впервые в своей практике пошло на такой шаг.

«Заявления банка-санатора о необходимости дополнительных вливаний — вопрос двоякий. Это может быть либо из-за недооценки ресурсов на старте санации, либо из-за неэффективности процедуры», — отмечает управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев.

Новость

Решение ЦБ не увеличивать расходы на дальнейшую санацию Инвестторгбанка укладывается в логику, которой следовал регулятор. С прошлого года спасение проблемных банков проходит по новой схеме: игроки, которые сталкиваются с финансовыми сложностями, могут быть переданы на санацию в Фонд консолидации банковского сектора. «Старая» схема, когда оздоровлением занимались другие участники рынка, признана неэффективной. Но механизм все еще работает — по состоянию на 1 июня АСВ оказывало поддержку 22 банкам. И Инвестторгбанк один из них.

При этом регулятор не исключал, что ФКБС может забрать на оздоровление те банки, которые не удалось спасти другим игрокам. Как отмечал первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин, это произойдет, если санация будет признана неудовлетворительной.

Неудачу в оздоровлении нельзя считать условием передачи проблемного банка в ФКБС, говорит руководитель практики инвестиционного консультирования «ФБК Грант Торнтон» Роман Кенигсберг. Он напоминает историю с банком «Советский». Кредитная организация проходила «лечение» трижды: ее оздоровлением занимались «Российский Капитал», Татфондбанк, а потом сам Фонд консолидации. Но в итоге в начале июля «Советский» лишился лицензии.

Для передачи банка на санацию в ФКБС может быть два основания, полагает Павел Самиев. «Первый критерий — системная значимость. Иначе просто нет смысла в фонд отдавать. Прецедент с банком «Советский» это демонстрирует. Второй критерий — динамика финансовой устойчивости банка. Если санация идет и банк не вышел на траекторию стабильного развития — это нормально, а если вместо оздоровления банк начал еще больше болеть, то это уже снижает целесообразность санации», — заключает эксперт.

Инвестторгбанк не относится к системно значимым. По размеру активов организация находится в конце списка топ-50 российских банков. А за все время «лечения» ИТБ показывал неоднозначные результаты. Активы кредитной организации увеличились более чем на 36% (на 47,7 млрд рублей), в основном благодаря средствам госпредприятий на депозитах. Вклады физлиц с разным сроком размещения тоже росли. Но качество кредитного портфеля не улучшилось. Уровень просрочки превышает 75% против 15% на октябрь 2015 года. Только пятая часть портфеля обеспечена резервами.

В ЦБ считают, что Транскапиталбанк пока в силах самостоятельно вылечить ИТБ. «С организационной и операционной точки зрения интеграция двух банков уже практически осуществлена», — сообщил через пресс-службу зампред регулятора Василий Поздышев. Он также отметил юридические усилия ТКБ к возврату проблемной задолженности и резюмировал: перевод Инвестторгбанка на санацию в ФКБС нецелесообразен.

Юлия КОШКИНА, Banki.ru

Новость

Источник: banki.ru

Профицит бюджета РФ в первом полугодии составил 1,9% ВВП

Федеральный бюджет РФ в январе — июне был исполнен с профицитом в размере 877 млрд 298,2 млн рублей. Такая предварительная оценка приводится в материалах Минфина, опубликованных в пятницу.

Объем поступивших в бюджет в первом полугодии доходов составил 8 трлн 628 млрд 636 млн рублей (56,6% к общему объему доходов бюджета, утвержденному федеральным законом «О федеральном бюджете на 2018 год и на плановый период 2019 и 2020 годов»), исполнение расходов — 7 трлн 751 млрд 337,8 млн рублей (46,9% к утвержденному общему объему расходов федерального бюджета и 45,2% к сводной бюджетной росписи с учетом внесенных изменений).

При этом в июне профицит составил 342 млрд 473,4 млн рублей, или 4% ВВП.

Согласно подписанным президентом в начале июля поправкам в федеральный бюджет на 2018 год и на плановый период 2019—2020 годов, профицит федерального бюджета по итогам года составит 481,7 млрд рублей, или 0,5% ВВП.

Новость

Источник: banki.ru

«Эксперт РА» ожидает ослабления рубля во II полугодии

Курс рубля может снизиться во втором полугодии 2018 года на фоне роста процентных ставок в США и закупок валюты российским Минфином, говорится в обзоре рейтингового агентства «Эксперт РА» «Макровзгляд: российская экономика в точке перегиба».

«Ключевым фактором, определяющим динамику курса в ближайшие полтора года, будет совокупность кредитно-денежной политики ЦБ РФ и ФРС. Минфин начал закупать на рынке доллары на сумму дополнительных нефтегазовых доходов с целью укрепления стабильности курса и снижения его чувствительности к ценам на нефть. Мы ожидаем некоторого ослабления рубля во втором полугодии на росте ставок в США и закупках валюты в Фонд национального благосостояния», — пишет управляющий директор по макроэкономическому анализу и прогнозированию «Эксперт РА» Антон Табах.

При этом, по оценкам агентства, риск расширения распродаж с развивающихся рынков на все инструменты представляется максимальным за последние годы. «Политика ФРС является ключевым драйвером. Скорее всего, до конца года рубль будет колебаться в районе 62-66 рублей за доллар, отражая глобальную панику в большей степени, чем дорогую нефть», — полагает Табах.

Минфин с февраля 2017 года покупает иностранную валюту на дополнительные доходы от более высокой по сравнению с заложенной в бюджете цены на нефть (выше 40 долларов за баррель) для стабилизации курса рубля и уменьшения зависимости российской экономики от углеводородов. Валюта закупается в пропорции: 45% долларов, 45% евро и 10% фунтов. Средства идут на пополнение государственных резервов.

Источник: banki.ru

Сергей Пирогов стал гендиректором «ВЭБ Капитала»

Сергей Пирогов назначен генеральным директором инвестиционной компании Внешэкономбанка — ООО «ВЭБ Капитал», сообщили в пресс-службе ВЭБа.

«Решением наблюдательного совета ООО «ВЭБ Капитал» на должность генерального директора компании назначен Сергей Владимирович Пирогов. Ранее он занимал должность руководителя департамента жилищного обеспечения Министерства обороны Российской Федерации… В команде группы ВЭБа Сергей Пирогов будет отвечать за реализацию основных направлений деятельности ООО «ВЭБ Капитал», включая повышение эффективности управления непрофильными активами группы, проектами по их реструктуризации, развитию и реализации, а также вопросами приватизации федеральной собственности», — отмечается в релизе.

Сергей Пирогов окончил Ярославское высшее военное зенитное ракетное командное училище противовоздушной обороны, Академию Вооруженных Сил Российской Федерации и Российскую академию государственной службы при Президенте Российской Федерации. Работал в различных органах государственной власти, включая аппарат правительства РФ.

Источник: banki.ru

ЦБ ограничит продажи ОСАГО и полисов страхования жизни

Центробанк намерен создать реестр страховых агентов, занимающихся продажей ОСАГО и полисов страхования жизни — именно с посредников в этих двух социально значимых видах страхования планируется начать их регулирование, пишут «Ведомости».

По данным издания, решения пока не приняты, но обсуждается введение аттестации агентов — физлиц и индивидуальных предпринимателей. Подтвердив соответствие определенным требованиям, агенты смогут попасть в реестр ЦБ и продавать страховые продукты. Затронет ли аттестация агентов — юридических лиц (сотрудников банков, магазинов, агрегаторов, туроператоров), не уточняется.

Сейчас работу агентов контролируют сами страховщики, полисы которых они продают (агент может заключить договор с несколькими), они же ведут собственный реестр (публикуют его на своих сайтах). Создание единого реестра позволит минимизировать случаи мошенничества, когда агент продает услугу от компании, с которой не сотрудничает, а премию присваивает, уверены участники рынка.

Продуктовый виджет

Как сообщалось, Банк России летом текущего года приступает к реформированию системы ОСАГО. Первый этап реформирования, который намечен на лето 2018 года, подразумевает изменения в рамках полномочий ЦБ: расширение тарифного коридора вверх и вниз на 20%, увеличение числа градаций в коэффициенте «возраст-стаж» (с 5 до 50) и реформирование коэффициента «бонус-малус» (КБМ будет устанавливаться раз в год и при задвоении трактоваться в пользу потребителя). Второй этап — законодательные изменения, касающиеся возможности для страховых компаний устанавливать более индивидуальный тариф.

Также мегарегулятор планирует создать реестр агентов ОСАГО и повысить требования к их квалификации — это необходимо для введения персонифицированного тарифа.

Третий этап, который возможен не ранее 2020 года, предполагает полный отказ от коэффициентов и освобождение тарифа.

Источник: banki.ru

«Вэббанкир» проанализировал поведение заемщиков в городах проведения ЧМ

Компания «Вэббанкир» проанализировала поведение заемщиков в городах проведения чемпионата мира по футболу. Согласно исследованию, в среднем во время проведения мундиаля клиенты занимали 7,2 тыс. рублей на срок до 20 дней, что на 35% меньше, чем в аналогичные даты 2017-го. Процент одобрения займов вырос на 10 процентных пунктов и достиг в среднем 62%.

«Чаще всего займы одобряют жителям Москвы, Санкт-Петербурга и Калининграда: в 67%, 64% и 62% случаев соответственно. Реже всего — Волгограда и Самары (53%). Самые дисциплинированные заемщики живут в Москве (дефолты допускают лишь 9,4%), Санкт-Петербурге (12,4%) и Калининграде (13,8%). Напротив, кредитная дисциплина часто хромает у жителей Ростова-на-Дону: просрочку в этих городах допускают более 16,5% клиентов. В среднем по стране этот показатель составляет 15,3%. За год он улучшился почти на 2 процентных пункта», — отмечается в сообщении.

Продуктовый виджет

По данным «Вэббанкира», средний указанный доход заемщика составляет 45 тыс. рублей. Ожидаемо самый высокий доход зафиксирован у жителей Москвы (52,8 тыс. рублей), Санкт-Петербурга (46,4 тыс. рублей) и Екатеринбурга (40,4 тыс. рублей). Самый низкий уровень доходов у заемщиков из Саранска — в среднем 31 тыс. рублей.

Работники муниципальных и государственных организаций оформляют займы в среднем в три раза реже сотрудников частных компаний. Большинство заемщиков — 72% — наемные сотрудники.

«Больше всего пенсионеров, пользующихся займами, проживают в Москве и Калининграде: 5,7% и 5,5% от общего числа заемщиков. Эти же города являются лидерами по доле студентов: 3,8% и 3,4%. Наименее активны пенсионеры в Екатеринбурге и Самаре, где их доля составляет менее 3%. А студенты реже всего занимают в Сочи — 0,6%. Традиционно основные цели займа — ремонт и личные нужды. Зато третье место в Москве и Санкт-Петербурге занимают подарки. В других городах тройку лидеров замыкают лекарства. Среди других популярных целей в порядке убывания: крупная покупка, ремонт автомобиля и отдых», — заключили в компании.

Источник: banki.ru