ВТБ начнет выдавать ипотеку на строительство домов

ВТБ начнет выдавать ипотеку на строительство домов

Во втором квартале ВТБ готовится запустить ипотечную программу для индивидуального строительства домов. Наравне с этим банк выступает за модернизацию рынка ИЖС и разработку системных инструментов для развития рыночных кредитных программ. Об этом заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.
Программа позволит клиентам приобрести участок земли и построить дом по индивидуальному проекту, заняться возведением объекта на территории с комплексной застройкой или с коттеджными поселками, приобрести дом по модели «домокомплекта под ключ». Подключение различных сегментов кредитования будет постепенным, начиная со 2 квартала и до конца года.
«С учетом обширной территории нашей страны и безусловного спроса населения на комфортное и просторное жилье, сегмент частного строительства является крайне перспективным для рынка недвижимости в России. ВТБ готовится запустить новый продукт для клиентов, желающих построить дом, и поддерживает решение развивать сектор ИЖС на общегосударственном уровне, включая поддержку финансирования домохозяйств. В перспективе граждане получат более комфортное и доступное жилье, банки — дополнительные гарантии его строительства, а отрасли экономики России — дополнительный импульс для развития», — отметил Анатолий Печатников.
Проекты индивидуального строительства занимают небольшую долю в общем объеме ипотечных кредитов. В прошлом году, согласно данным Росстата, 289 тыс. объектов было введено в эксплуатацию, всего 40 тыс. жилых домов приобретены в ипотеку. Основная причина состоит в том, что рынок ИЖС развит гораздо слабее по сравнению с новостройками или вторичной недвижимостью в городах. При этом опыт пандемии продемонстрировал, что граждане активно интересуются готовой загородными объектами: только в ВТБ спрос на них в прошлом году по числу сделок вырос на 30% к 2019 г.
Топ-менеджер ВТБ подчеркнул, что на рынке ИЖС действуют иные строительные стандарты по сравнению с многоквартирными домами и высока доля самостоятельных построек, которые не всегда соответствуют правилам строительства. Поэтому программы ИЖС могут стать популярными при комплексной проработке стандартов, которым должны соответствовать индивидуальные проекты.
«Мы считаем, что основная задача рынка сегодня — разработать комплекс мер, который позволит всем крупнейшим игрокам выдавать выгодные для населения кредиты на строительство частных домов и задействовать несколько отраслей экономики, увеличив долю ИЖС в общем объеме стройки», — заявил зампред ВТБ.
Проработка механизмов на комплексном уровне может включать несколько направлений. Первое — внедрение системы аккредитованных подрядчиков для разработки строительного проекта дома, который будет более прогнозируемым для кредитора. Второе — создание института специальных аудиторских служб, они позволят банкам получать корректную информацию по объекту и застройщику. Одна из ключевых задач — развитие государственной и региональной программы по обеспечению массивов индивидуальной застройки всей необходимой инфраструктурой для решения социальных вопросов, а также обеспечение транспортной доступности объектов.
Защитить граждан от возможного «недостроя» и минимизировать потенциальное число дефолтов позволит использование специальных счетов для оформления кредита на ИЖС (эскроу, аккредитив, сервис безопасных расчетов), на которых будут блокироваться деньги заемщика до передачи ему готового объекта, по аналогии с рынком новостроек. Для страхования рисков невозврата кредита или недостроенного объекта недвижимости можно привлечь страховые компании для покрытия полной суммы задолженности.
Субсидирование ставки как по проектному финансированию застройщиков, так и для ипотечных заемщиков поможет удешевить стоимость жилья для граждан. Для собственного дома в пересчете на цену квадратного метра площади она может быть в несколько раз ниже стоимости 1 кв. м в средней новостройке.
«Спрос россиян на ипотеку не снижается, а продолжает расти. По нашим прогнозам, рынок в январе-апреле может вырасти более чем в 2,5 раза по сравнению с аналогичным периодом 2020 года, продажи превысят 1,7 трлн руб. При этом доля индивидуальных построек в ипотеке пока остается недостаточной. Поэтому считаем приоритетно важным обеспечить граждан возможностью не только переехать в города и приобрести квартиру в новостройке или вторичке, но и построить дом в своем регионе. Подчеркну, что особо важно на фоне такого развития ИЖС не допустить роста цен как на сами объекты, так и на всю цепочку строительства», ­— добавляет Анатолий Печатников.

Источник: Банк ВТБ (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 1000)

ВТБ на треть увеличил выдачу розничных кредитов

ВТБ на треть увеличил выдачу розничных кредитов

В первом квартале ВТБ нарастил выдачи кредитов физлицам до 544 млрд рублей, что на 32% превышает результат за аналогичный период 2020 г. Розничный кредитный портфель банка вырос до 3,84 трлн рублей. Об этом заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в ходе пресс-брифинга.
ВТБ демонстрирует уверенный рост во всех сегментах розничного бизнеса, при этом наибольший спрос заемщики формируют в сегменте потребительского кредитования. За первый квартал ВТБ выдал свыше 346 тыс. кредитов наличными на сумму около 306 млрд рублей, что почти в 1,5 раза превышает результат первого квартала прошлого года и примерно на четверть выше показателей «высокого сезона» в четвертом квартале 2020 года. Портфель кредитов наличными с начала года вырос на 6% и превысил 1,5 трлн рублей.
В сегменте ипотечного кредитования ВТБ за первый квартал нарастил продажи до рекордных значений в 215 млрд рублей, что на 13% превышает результат первого квартала прошлого года. Основным драйвером роста стала реализация госпрограммы. С момента ее запуска ВТБ выдал более 86 тыс. кредитов почти на 280 млрд рублей. Общий портфель банка в сегменте жилищных кредитов с начала года вырос на 3% и превысил 2 трлн рублей.
Относительно соответствующего периода предыдущего года выдачи автокредитов в первом квартале выросли более чем на треть по объемам (+35%), превысив 23 млрд рублей. Портфель превысил 117 млрд рублей. За январь — март вырос также и портфель кредитных карт, превысив 115 млрд рублей.
«В первом квартале тренд на отложенный спрос населения на кредитные продукты сохранился, потребительская активность оказалась выше даже допандемийных значений прошлого года. В этом году перед нами стоят амбициозные цели — мы рассчитываем выдать 1 трлн рублей в рамках ипотеки и свыше 1 трлн рублей по кредитам наличными, увеличив продажи потребкредитов в 1,5 раза. Объем розничного кредитного портфеля должен вырасти на четверть — до 4,6 трлн рублей. При этом особое внимание мы уделим качеству клиентской базы и приемлемому для населения уровню долговой нагрузки граждан. Даже в условиях меняющейся конъюнктуры рынка мы предоставляем нашим клиентам доступные кредиты для выгодного решения своих финансовых задач», — отметил Анатолий Печатников.
Топ-менеджер ВТБ подчеркнул, что стратегической целью для ВТБ является активный переход к онлайн-формату кредитования физлиц. По итогам 2021 г. банк планирует оформлять уже каждую шестую ипотеку и каждый второй кредит наличными без визита клиента в офис и выдать около 6 тысяч автокредитов полностью онлайн. К 2022 г. в цифровом формате клиентам будет предложено 100% всех розничных кредитных продуктов. Банк продолжит расширять продуктовую линейку и цифровые дистанционные каналы, улучшать качество сервисов и надежность систем, создавать образцовую сеть, интегрируя в нее цифровые технологии и новые форматы обслуживания клиентов.

Источник: Банк ВТБ (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 1000)

В СберБанке рассказали, кто берёт льготную ипотеку в России

В СберБанке рассказали, кто берёт льготную ипотеку в России

За время действия программы льготной ипотеки, которая была запущена год назад по поручению Президента РФ, СберБанком выдано более 236 тысяч кредитов на 628,7 млрд рублей. Согласно исследованию сервиса ДомКлик, доля заёмщиков, состоявших в браке, составила 56,1%. При этом у большинства из тех, кто оформляет ипотеку с господдержкой нет детей, и они покупают жилплощадь на перспективу.

Льготная ипотека запущена во время пандемии как мера поддержки не только застройщиков, но и прежде всего граждан. Мы наблюдаем тенденцию, что она действительно работает на перспективу улучшения жилищных условий, ведь семьи, у которых нет детей, а скорее всего, и собственного жилья, покупают новую жилплощадь на будущее — хотят расшириться перед рождением детей. Только у 7,7% заёмщиков, которые состоят в браке, есть дети. Отмечу, что 43,8% ипотечных заёмщиков не состоят в браке. Напомню, что для тех, у кого рождается второй и последующие дети, в СберБанке есть другие льготные госпрограммы, где ставки еще ниже

Николай Васев

Вице-президент, директор дивизиона «ДомКлик» Сбербанка

Женщины являлись наиболее активными заёмщиками по данной программе. На их долю приходилось 51,22% всех выданных кредитов. Чаще всего ипотеку оформляли женщины сразу трёх возрастных групп: 30?35 лет (9,01%), 35?40 лет (9,09%), старше 50 лет (9,08%).

Доля мужчин среди ипотечных заёмщиков составила за указанный период 48,78%. Активнее всего через льготную ипотеку квартиры в новостройках покупали мужчины в возрасте 30–35 лет (11,78%), а также представители сильного пола более младшей категории — 25?30 лет (9,38%). Кроме того, 9,65% мужчин, оформивших ипотеку в Сбербанке, приходится на категорию 35?40 лет.

Средний размер кредита по стране в рамках программы «Господдержка-2020» составляет чуть больше 2,6 млн рублей.

При этом 35,2% объёма всей выдачи приходится на квартиры стоимостью от трёх до пяти миллионов рублей. Чуть больше 26% — на квартиры, которые стоят от одного до трёх миллионов рублей. На третьем месте — лоты по цене от пяти до семи млн рублей. Их доля составляет 17,4%. Большим спросом пользуются квартиры площадью от 30 до 40 квадратных метров.

Больше всего кредитов с господдержкой в Сбербанке выдано в Москве — 18% от общего объёма выдачи в кредитной организации, или более 24 тысяч займов. Также в тройку лидеров входят Санкт-Петербург — 10,8% (19,1 тысячи кредитов) и Красноярский край — 3,9% (11,9 тысячи).

Ранее СберБанк снизил ставки по программе льготной ипотеки. При регистрации сделки в электронном виде ставка по ипотеке составит от 5,75% годовых — снижение на 0,35 п. п. В рамках программы субсидирования от застройщика ставка составит от 0,1% годовых. Стандартная процентная ставка по программе ипотеки «Господдержка-2020» составит от 6,05% годовых.

Источник: ПАО «Сбербанк России» (лицензия ЦБ РФ № 1481)

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга выгодных программ рефинансирования ипотеки

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга выгодных программ рефинансирования ипотеки

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга самых выгодных программ рефинансирования ипотеки со ставкой ниже 8%, подготовленного порталом Сравни.ру. В числе 10 лучших программ — программа рефинансирования ипотечных кредитов сторонних банков от Уралсиба.
При составлении рейтинга эксперты Сравни.ру сравнили предложения банков, входящих в Топ-20 на ипотечном рынке, задав следующие условия по рефинансируемому кредиту: стоимость недвижимости — 7 млн рублей, остаток кредита — 5 млн рублей, срок кредита — 15 лет, кредит взят по стандартной ипотечной программе с учетом страхования (если требуется). В рейтинге программы банков ранжированы по величине ставки*.
Более подробно узнать об условиях рефинансирования, а также о других кредитных продуктах можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57 и на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».
*Информация в рейтинге действительна на 20 апреля 2021 года.

Источник: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (лицензия ЦБ РФ № 30)

Сергей Байль: «Технологии не отменят значимости живого общения»

Генеральный директор ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» об итогах 2020 года и ближайших планах банка

Сергей Байль: "Технологии не отменят значимости живого общения"

Фото:

предоставлено банком

Сергей Викторович, как банк пережил не самый простой 2020 год?
— Несмотря на пандемию и связанные с ней ограничительные меры, весь прошлый год Челиндбанк работал в штатном режиме. Считаю, что с главной задачей — оперативной перестройкой бизнес-процессов — банк справился на «отлично». Мы не приостанавливали работу во время карантина, соблюдали все необходимые меры предосторожности.
Особое внимание банк уделял поддержке клиентов. Мы старались быстро реагировать на проблемы, появляющиеся у клиентов вследствие влияния пандемии на бизнес, вели постоянную работу по реструктуризации кредитной задолженности, прорабатывали с клиентами индивидуальные программы выхода из финансовых сложностей. Банк активно участвовал в государственных программах по оказанию финансовой поддержки населению и предприятиям. Среди наших клиентов оказалось довольно много предприятий, деятельность которых пострадала, особенно в период жесткого карантина весной 2020г. В рамках государственной программы, 460 предприятий и индивидуальных предпринимателей области получили через наш банк льготные кредиты на возобновление деятельности. Во многом благодаря этому предприятия из наиболее пострадавших отраслей смогли сохранить рабочие места и действующий бизнес.  Также мы оперативно разрабатывали и предлагали клиентами льготные условия обслуживания по основным продуктам и услугам, включая РКО, эквайринг, кредитование.
Кроме помощи бизнесу, с большим вниманием банк подходил к проблемам заемщиков-физических лиц, оказавшихся в трудных обстоятельствах: мы встречались с людьми, проводили индивидуальную работу по реструктуризации кредитов, реализуя собственные и государственные программы реструктуризации. В целом, доля кредитов с государственной поддержкой в портфеле банка составила около 5%.  Отмечу, что, вопреки опасениям, значительного ухудшения качества кредитов не произошло. Доля просроченных кредитов в портфеле банка сегодня составляет 1,9%. На мой взгляд, это достаточно хороший показатель с точки зрения оценки качества управления кредитным риском
С какими финансовыми результатами банк завершил прошлый год?
— Несмотря на резкие колебания экономической и потребительской активности, нам удалось сохранить уверенные позиции на банковском рынке региона и страны. Среди российских банков на 1 января 2021г. Челиндбанк занимал 93 место по активам, 84 место по собственному капиталу. Чистая прибыль составила 719 млн руб. Рентабельность капитала по чистой прибыли 7,6%, при уровне достаточности капитала 19,4%, то есть с более чем двукратным запасом прочности. На начало 2021г. объем кредитного портфеля был 29 млрд руб., по этому показателю банк занял 74 место по стране. Средства физических лиц превысили 32 млрд руб. Портфель ценных бумаг составил 17,9 млрд руб. Из розничных продуктов в 2020 году особенно высоким спросом пользовалась ипотека: объем кредитов на приобретение жилья увеличился на 8,6%.
Насколько ситуация, связанная с пандемией, в целом повлияла на кредитование организаций и предпринимателей? Какие основные тренды наметились в корпоративном кредитовании?
— Конечно, в прошлом году главной темой на повестке дня стала помощь экономике в условиях кризиса.  По данным Банка России, в 2020г., несмотря на пандемию, в целом по стране кредиты организациям и предпринимателям выросли на 11,8% до 37,8 трлн руб. Так быстро этот показатель не рос с кризисного 2014 года. На увеличение корпоративного кредитного портфеля оказали влияние масштабные льготные госпрограммы, в рамках которых предприятия Челябинской области получили финансирование на сумму около 11 млрд руб.
В текущем году наиболее перспективными направлениями в корпоративном кредитовании остаются проектное финансирование застройщиков многоквартирного жилья, а также кредитование под исполнение контрактов с госорганами и крупными коммерческими компаниями. Кроме того, государством поставлена задача по увеличению вовлеченности малого бизнеса в систему госзакупок. Госзаказ сегодня — одно из существенных реальных направлений поддержки экономики, занятости в стране.
Говоря об итогах прошлого года, вы отметили повышенный спрос на ипотеку. Это связано с льготными ставками по кредитованию на покупку квартир в новостройках? 
— Если говорить о рынке ипотеки в целом, итоги прошлого года действительно впечатляют, в особенности, на рынке первичного жилья. Вследствие небывалого снижения ипотечных ставок спрос впервые превысил предложение. По данным аналитических агентств, цены на жилье в Челябинской области в 2020 году в среднем выросли на 20%, что повлияло также на увеличение среднего размера ипотечного кредита. 
Наш банк участвует в государственных ипотечных программах, в том числе и на рынке строящегося жилья. Однако основным направлением ипотечного кредитования банка по-прежнему остаются кредиты на готовое жилье. За прошлый год выдано свыше 2 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 2,1 млрд руб. Неизменно высоким спросом пользуется у клиентов кредит «Материнский капитал», условия получения которого в Челиндбанке максимально упрощены.
Особо отмечу, что в прошлом году за рекордно короткое время банком были внедрены новые дистанционные сервисы, которые позволили сгладить негативное влияние эпидемиологических ограничений и не прерывать ряд рабочих процессов. Один из таких сервисов — электронная регистрация сделок с недвижимостью, и теперь наши клиенты могут провести сделку «под ключ» в банке, не посещая МФЦ. Также с прошлого года у наших заемщиков появилась возможность оплачивать свои кредитные обязательства с карт других эмитентов без комиссии, непосредственно на сайте Челиндбанка. Количество таких операций с каждым месяцем растёт, что говорит о высокой востребованности услуги.
Что ожидает ипотечный рынок в этом году? 
— Мнения экспертов по поводу прогнозов развития рынка разнятся: одни считают, что программа по субсидированию процентной ставки надует «ипотечный пузырь», другие уверены, что ее отмена спровоцирует стагнацию строительной отрасли, и, как следствие, окажет негативное влияние на экономику в целом.
Поскольку в России еще не сформировался развитый, полноценно регулируемый институт арендного жилья, ипотека для многих людей остается оптимальной возможностью решения жилищного вопроса. Поэтому, полагаю, что стоит ожидать дальнейшей активности на рынке ипотеки.
В прошлом году в банках наблюдался отток средств со вкладов. Как Вы считаете, с повышением ставок вкладчики вернутся?
— Действительно, небольшой отток был, что связано в том числе с анонсированием грядущих изменений в налогообложении доходов по крупным вкладам. Некоторые вкладчики начали перемещать сбережения в другие инструменты, в том числе и на фондовый рынок. В этом году, вслед за повышением ключевой ставки ЦБ, банки стали постепенно увеличивать доходность вкладов. Думаю, это должно позитивно сказаться на привлечении средств на вклады.
Сергей Викторович, вы возглавили Челиндбанк в начале 2021 года. Что, на Ваш взгляд, сегодня включает в себя бренд одного из старейших региональных банков, что определяет его роль и значение в регионе?
— В прошлом году Челиндбанк отпраздновал 30-летие со дня основания, для отечественной банковской сферы это огромная дистанция, банк был, по сути, одним из первопроходцев, пионеров — и не только на региональном рынке, но и в масштабах всей страны. У нашего банка славная история, крепкие традиции, которые были заложены командой единомышленников — основателей банка  во главе с Михаилом Ивановичем Братишкиным. Это наши учителя, наставники, которые передали нам свои знания и бесценный опыт. Конечно, возглавить банк — это серьезный вызов, как профессиональный, так и в плане личностного роста, но, прежде всего, это огромная ответственность.
Что касается бренда – и бренд, и репутация нашего банка прочно связаны с высоким уровнем доверия со стороны клиентов и надежной работой. Кстати, в этом году Челиндбанк в очередной раз вошел в ТОП-50 самых надежных российских банков по версии Forbes. Челиндбанк вносит значительный вклад в развитие экономики Южного Урала, является одним из крупнейших налогоплательщиков. Вообще, региональный статус банка ко многому обязывает. С нашими клиентами мы живем и работаем на одной территории, хорошо знаем друг друга, часто встречаемся. Развитие банка напрямую зависит от успехов наших клиентов, и мы, конечно, заинтересованы в том, чтобы местный бизнес на Урале чувствовал себя хорошо и стабильно работал. В целом, для банка очень важно способствовать улучшению качества жизни людей в регионе. Мы активно участвуем в социальных программах, благотворительных проектах, это особенно заметно в небольших городах, где Челиндбанк в том числе поддерживает развитие спорта, детского творчества, ветеранского движения.
Какие основные задачи стоят перед банком сегодня?
— Нашей приоритетной задачей на ближайшие несколько лет является цифровая трансформация бизнеса. Банковский сектор сейчас очень высоко держит планку в части всё большей цифровизации услуг. И для регионального банка является вызовом обеспечить уровень обслуживания клиентов, соответствующий всем современным требованиям. Опыт прошлого года наглядно показал, что дистанционное обслуживание не только обеспечивает удобство для клиентов и сокращает издержки для кредитных организаций, но и становится жизненной необходимостью для устойчивого развития банка. В ближайших наших планах — подключение к проекту «Информационная инфраструктура», запущенному Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций совместно с Банком России. Речь идет о сервисе, который позволит гражданам через личный кабинет Единого портала госуслуг предоставлять информацию о себе в кредитные организации и получать услуги в цифровом виде без посещения офисов.
Однако, несмотря на стремительное развитие цифровых технологий, потребность людей в личном взаимодействии никуда не исчезнет. Поэтому для нас важно сохранить качественное обслуживание клиентов в офисах банка. Мы всегда были и будем рядом с нашими клиентами, ведь для многих из них живое общение остается очень важным элементом в системе коммуникаций с банком. Я убежден, что никакие, даже самые передовые технологии не отменят значимости человеческого общения.

Источник: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЧЕЛИНДБАНК» (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 485)

Райффайзенбанк снизил ставку по ипотеке с господдержкой

Снижение составило 0,2 п.п.

Райффайзенбанк снизил ставку по ипотеке с господдержкой

Фото:

ИА «БанкИнформСервис»

Райффайзенбанк снизил ставку по программе «Ипотека с господдержкой 2020» на 0,2 процентного пункта — с 5,89% до 5,69% годовых, сообщает пресс-служба кредитной организации.

Оформить льготную ипотеку на покупку жилья в новостройке можно сроком до 30 лет с минимальным первоначальным взносом от 15%. Максимальная сумма кредита — 6 млн рублей (12 млн руб. для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей). Льготная ставка сохранится на весь срок кредитования.

Срок действия программы — до 1 июля 2021 г.

Информация по ставкам обновляется в нашем разделе Ипотека.

Для справки: АО «Райффайзенбанк» (лицензия № 3292).

Источник: ИА «БанкИнформСервис»

10 тыс. семей распорядились маткапиталом через ВТБ

10 тыс. семей распорядились маткапиталом через ВТБ

Свыше 10 тыс. семей за год воспользовались возможностью распорядиться материнским капиталом через ВТБ. Подав заявление на погашение части ипотеки с помощью материнского капитала в офисах ВТБ, клиенты направили на эти цели почти 5 млрд рублей выплат.
С 15 апреля 2020 года ВТБ и Пенсионный фонд РФ организовали электронный обмен документами для ускоренного перечисления материнского капитала в счет погашения ипотеки. Чтобы оформить распоряжение материнскими выплатами, клиенту ВТБ сейчас достаточно подать в банк соответствующее заявление, которое в электронном виде направляется в ПФР вместе с другими необходимыми документами. Это позволило избавить клиентов от необходимости самостоятельно собирать документы и посещать офис ПФР, а также в несколько раз сократить сроки перечисления материнского капитала в счет ипотеки.
За год возможностью подать заявление на перечисление маткапитала в одно посещение воспользовалось свыше 10 тыс. клиентов ВТБ. Общая сумма материнских выплат, перечисленная на погашение ипотеки в банке, превысила 4,7 млрд рублей.
«Банк вместе с государством последовательно идет по пути упрощения и ускорения процедуры оформления материнского капитала. За последний год мы вместе с ПФР предприняли ряд шагов в развитии системы электронного документооборота, которые позволили нашим клиентам перечислять материнскую выплату в счет ипотеки в режиме „одного окна“ и таким образом экономить время и средства на выплату процентов по ипотеке. Такой формат пользуется популярностью у клиентов, и следующим шагом в развитии сервиса станет подача заявления на распоряжение маткапиталом ВТБ Онлайн», — комментирует Святослав Агеев, начальник управления «Государственные услуги» ВТБ.

Источник: Банк ВТБ (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 1000)

У «Нейвы» отозвали лицензию. Что делать клиентам?

У «Нейвы» отозвали лицензию. Что делать клиентам?

Фото:

ИА «БанкИнформСервис»

16 апреля ЦБ РФ отозвал лицензию у свердловского банка «Нейва». В нашем регионе последний случай отзыва банковской лицензии был два с половиной года назад, подавляющее большинство прочих «зачищенных» банков в Свердловской области отделений не имели. Поэтому Bankinform.ru считает не лишним напомнить, чего ждать и что делать клиентам банка в такой ситуации.

Внимание! В пределах 1,4 млн рублей застрахованы средства физлиц, индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса.
Если в банке хранятся деньги: физлица
В страховую выплату в пределах 1,4 млн рублей входят как вклады с учётом процентов (проценты начисляются на весь срок вклада до отзыва лицензии), так и текущие счета (включая счета, привязанные к картам, в том числе зарплатным).
Средства в иностранной валюте переводятся в рубли по курсу ЦБ РФ (в случае «Нейвы» — 76,98 за доллар и 92,23 за евро) и выплачиваются в рублях.
Для физлиц, на счета которых в течение последних трёх месяцев безналичным путём поступили крупные суммы в результате, например, продажи жилья, получения наследства или судебного решения, «потолок» выплат составит 10 млн рублей. Для эскроу-счетов действует отдельное страховое возмещение в пределах 10 млн рублей.
Когда будет объявлено о начале выплат, нужно обратиться в банк-агент, имея при себе паспорт (документы, подтверждающие наличие вклада, необязательны, хотя их тоже можно взять).
В случае «Нейвы» выплаты Агентство по страхованию вкладов начнёт не позже 30 апреля. Банки-агенты (банки в которые можно будет обратиться за выплатой), будут названы не позже 22 апреля.

Если в банке хранятся деньги: ИП
Средства, которые ИП держал в банке в качестве физлица суммируются с его счетами для бизнеса — «потолок» 1,4 млн рублей относится ко всей сумме.
По сравнению с физлицом индивидуальному предпринимателю при обращении в банк-агент нужно иметь при себе гораздо больше документов: помимо паспорта потребуется копия паспорта, ИНН, ОГРНИП и реквизиты счёта.
Выплаты ИП проводятся только в безналичной форме — переводом на счёт в действующем банке.

Если в банке хранятся деньги: малый бизнес
Юрлицо должно числиться в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства в качестве малого или микропредприятия.
Заявление на выплату в пределах 1,4 млн рублей подаётся в банк-агент либо направляется по почте в АСВ. Представитель компании должен иметь при себе документ, подтверждающий личность. При обращении по почте подпись на заявлении должна быть нотариально заверена (при сумме требования свыше 15 тысяч рублей).
Выплата предоставляется только в безналичной форме — переводом на счёт в действующем банке.

Если сумма превышает 1,4 млн рублей
Эти деньги клиенты смогут получить позже, в процессе ликвидации банка. Для этого при обращении в банк-агент за выплатой АСВ нужно заполнить в заявке специальный раздел, а ИП и юрлицам — предоставить дополнительные документы.
Вероятность вернуть деньги сверх выплаты АСВ у «превышенцев» (как и у среднего и крупного бизнеса, которому компенсации АСВ вообще не положены) напрямую зависит от наличия у банка активов. В случае «Нейвы» зампредправления Павел Ефремов подчеркнул, что активов, имевшихся у банка на момент отзыва лицензии, достаточно, чтобы расплатиться со всеми клиентами.

Если в банке есть кредит или кредитная карта
Кредит следует погашать по тем же условиям договора, которые действовали во время работы банка. Если реквизиты для погашения кредита изменятся, об этом будет сообщаться на сайте банка.

Источник: ИА «БанкИнформСервис»

17 и 24 апреля в отделении Примсоцбанка в ТЦ Ладыгин пройдёт розыгрыш призов

17 и 24 апреля в отделении Примсоцбанка в ТЦ Ладыгин пройдёт розыгрыш призов

17 и 24 апреля в отделении Примсоцбанка в ТЦ Ладыгин, по адресу ул. Ладыгина, 3 пройдёт розыгрыш призов среди клиентов, оформивших в эти дни кредит или кредитную карту.
Пресс-служба банка сообщает, абсолютно все клиенты, подавшие заявку на кредит в дни акции, получат гарантированный приз — брендированные блокнот и ручку. 10 ценных призов, среди которых универсальные зарядные устройства, беспроводные наушники, вакуумные термокружки и увлажнители воздуха будут разыграны с помощью генератора случайных чисел в прямом эфире Instagram 20 и 27 апреля. Отметим, в каждый день розыгрыша разыгрывается по 5 призов.

Источник: ПАО Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» (лицензия ЦБ РФ № 2733)

СберБанк выдал льготной ипотеки почти на 600 млрд рублей

СберБанк выдал льготной ипотеки почти на 600 млрд рублей

За время действия программы льготной ипотеки, запущенной как мера поддержки в пандемию, СберБанк выдал 226 тысяч ипотечных кредитов на 598,4 млрд рублей. Такие данные привёл Николай Васёв, вице-президент, директор дивизиона «ДомКлик» Сбербанка, в рамках панельной дискуссии «Льготная ипотека: как и где её продлить» на Красноярском экономическом форуме.
Программа СберБанка «Господдержка-2020» стала вполне органическим и экономически оправданным способом стимуляции спроса в пандемию, который поддержал строительную отрасль и граждан, желающих купить квартиру в новостройке.

Сегодня одним из популярных способов приобретения жилья для россиян является ипотека. Программа поддержки спроса, на наш взгляд, оказалась очень своевременной и эффективной, но дисбаланс предложения и резко возросшего спроса привёл к нормальному экономическому эффекту коррекции цен. Застройщики не были готовы к такому спросу, так как экономический строительный цикл составляет 2?4 года — от покупки земли и найма подрядчиков — по полной сдаче объекта. При этом очевидно, что уровень обеспеченности комфортным жильём для граждан России и в первую очередь в регионах стоит остро, поэтому мы поддержим, если правительство примет решение о продлении программы

Николай Васёв
Вице-президент, директор дивизиона «ДомКлик» Сбербанка

Он напомнил, что за последние три года инфляция стабильно находилась на уровне 4%. При этом ключевая ставка была в районе 7%. В начале 2020 года Банк России стремительно снижал её — до уровня 4,5%, — что повлияло на существенное сокращение ставок как по вкладам, так и по кредитованию, в том числе и по ипотеке во всех сегментах. Граждане, зачастую покупая новую квартиру, продают старую, которую другие приобретают тоже в ипотеку.
По его словам, текущий жилой фонд в пересчёте на жителя страны составляет около 25 кв. метров на человека, при том что в европейских странах этот показатель в полтора и более раза выше. С учётом того что средний возраст жилого фонда в РФ составляет около 30 лет, то потребность в комфортном жилье на текущий момент остаётся достаточно актуальной.

Источник: ПАО «Сбербанк России» (лицензия ЦБ РФ № 1481)