Уральский банк Сбербанка — Уральцы нарастили ипотеку на треть

Уральский банк Сбербанка - Уральцы нарастили ипотеку на треть

В 2017 году объем ипотечных кредитов, которые взяли уральцы, вырос на треть. Таковы предварительные итоги деятельности Уральского банка Сбербанка в сфере ипотечного кредитования. С начала текущего года Сбербанк на Урале выдал ипотечных кредитов на сумму 86 млрд рублей, что на 22,5 млрд рублей больше аналогичного показателя 2016 года и составляет свыше половины от всего объема жилищных кредитов, выданных всеми банками Уральского региона.

Прирост объемов ипотечного кредитования Уральский банк Сбербанка в сравнении с 2016-м годом зафиксировал во всех регионах своего присутствия: в Свердловской области (9 млрд рублей), Республике Башкортостан (7,6 млрд рублей), Челябинской области (4,8 млрд рублей) и Курганской области (0,5 млрд рублей).

Специалисты банка при этом констатируют значительное увеличение интереса заемщиков к вторичному жилью: объем ипотечных кредитов, выданных на приобретение вторичной недвижимости, за 2017 год увеличился более чем на 13 млрд рублей, первичной — более чем на 5,7 млрд рублей. Что касается общего увеличения объемов ипотечного кредитования, то на него повлияли сразу несколько факторов, в том числе — снижение процентных ставок по ипотеке (до 7,4% на первичном рынке), запуск в Сбербанке программы рефинансирования жилищных кредитов, выданных другими банками, и снижение стоимости квадратного метра жилой площади.

— В текущем году суммировались два выгодных для покупателя фактора — снижение процентных ставок по жилищным кредитам и падение стоимости квадратного метра. Кроме того, проявился эффект отложенного спроса — в предыдущие несколько лет уральцы предпочитали экономить и ожидать улучшения условий по кредитам, сегодня же они стремятся реализовать свое желание приобрести жильё. Сбербанк ожидает, что наметившаяся тенденция продолжится и даже усилится в 2018 году, — отметила директор управления по работе с партнерами и ипотечного кредитования Уральского банка Сбербанка Татьяна Лобова.

Источник: Отдел общественных связей Уральского банка Сбербанка России

Челиндбанк снизил ставки на ипотечные кредиты

Челиндбанк снизил ставки на ипотечные кредиты

С 13 ноября в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» стартовала новая акция по ипотечному кредитованию для физических лиц.

В период действия акции в Челиндбанке действует единая ставка по всем ипотечным продуктам – 10,5% годовых. Клиенты могут оформить кредит по сниженной ставке на приобретение квартиры на вторичном рынке, жилого дома с земельным участком, квартиры на этапе строительства, земельного участка, а также на рефинансирование ипотечного кредита, полученного ранее в другом банке.
Еще одно важное условие акции – отсутствие требования по личному страхованию и  страхованию предмета залога. Кроме того, заемщик может сам выбрать удобный график платежей – аннуитетный или дифференцированный.
Кредиты в рамках акции предоставляются на срок до 15 лет (на приобретение земельного участка – до 5 лет). Сумма первоначального взноса составит от 15% стоимости приобретаемой недвижимости на вторичном рынке и от 20% — для строящегося жилья. В качестве первоначального взноса можно использовать средства материнского капитала.
Акция продлится до 28 февраля 2018 года. Подробные условия – на сайте Банка или по телефону 8 800 5001 800, 8 (343) 211-55-75.

Источник: ЧЕЛИНДБАНК

Банк «Союз» предлагает кредит «Новогодний старт» для держателей зарплатных карт

Банк «Союз» предлагает кредит «Новогодний старт» для держателей зарплатных карт

Банк «Союз» предлагает специальный кредит наличными «Новогодний старт» для сотрудников компаний-партнеров и клиентов, получающих заработную плату на карты банка. Кредит можно получить на сумму до 1,5 млн рублей по ставке от 12,18% годовых.

Процентная ставка по потребительскому кредиту «Новогодний старт» ниже стандартного предложения банка и составляет от 12,18% годовых в рублях при условии страхования жизни и здоровья. Сроки кредита варьируются от 1 года до 7 лет (кратно 1 году). Ставка по кредиту — фиксированная и зависит от срока кредита: чем меньше срок, тем меньше ставка, что позволяет клиенту знать ее точный размер заранее, еще до принятия решения по кредиту.

Для большинства зарплатных клиентов банка действует предодобренное предложение, что значительно упрощает получение кредита. Оформить кредит «Новогодний старт» можно с 18 декабря 2017 по 28 февраля 2018 г. в любом офисе банка.

Среди преимуществ следует отметить возможность получения потребительского кредита без поручителей и залога. Каждый клиент — держатель банковской карты может погашать кредит без очередей в любом банкомате банка (с функцией приема наличных) или переводом с карты на карту в любом банкомате банка. Можно сделать это дистанционно — через Интернет-банк или мобильное приложение, переводя средства с зарплатной карты.

Алексей Любченко, директор департамента розничного бизнеса банка «Союз»:

— Банк «Союз» предлагает своим клиентам в преддверии Нового года оформить потребительский кредит по сниженным процентным ставкам. Мы запустили акцию заблаговременно перед новогодними праздниками, чтобы наши клиенты могли порадовать себя и своих близких, успели подготовиться и приобрести все необходимое. Банк «Союз» всегда стремится предлагать клиентам доступные кредиты, в полной мере соответствующие рыночным условиям. Одной из ключевых задач для нас является разработка интересных продуктовых предложений для сотрудников наших компаний-партнеров. Это касается и возможности получения заемных средств на более привлекательных условиях.

Источник: Банк СОЮЗ

Группа ВТБ и АИЖК объявляют о завершении сделки в рамках «Фабрики ИЦБ» объемом 48,2 млрд рублей

Группа ВТБ и АИЖК объявляют о завершении сделки в рамках «Фабрики ИЦБ» объемом 48,2 млрд рублей

Группа ВТБ и АИЖК завершили сделку по секьюритизации ипотечного портфеля банка ВТБ24 путем выпуска ипотечных облигаций объемом 48,2 млрд рублей в рамках программы «Фабрика ИЦБ». Выпуск представляет собой новый инструмент секьюритизации — однотраншевые ипотечные ценные бумаги с поручительством АИЖК. Облигации предназначены для продажи широкому кругу инвесторов. Банк в ближайшей перспективе предложит бумаги для рыночного размещения.

Номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей. Купонная ставка зафиксирована и установлена в размере 11,50% годовых.

Андрей Сучков, старший вице-президент банка ВТБ, руководитель управления секьюритизации ВТБ Капитал, отметил: «Мы ожидаем, что новый инструмент позволит решить задачу стандартизации ипотечных ценных бумаг по уровню риска и, в перспективе, будет способствовать снижению среднерыночной ипотечной ставки. Значительным преимуществом для инвесторов будет являться надежность бумаг, их квазисуверенный статус. Стоит отметить также льготное налогообложение и пониженную регулятивную нагрузку на капитал, повышенную по сравнению с ОФЗ доходность».

Ирина Балкарова, управляющий директор АИЖК, прокомментировала: «Сделка с Группой ВТБ — значимая сделка в рамках программы по выпуску однотраншевых ипотечных ценных бумаг с поручительством АИЖК. В 2017 году более 85% сделок ипотечной секьюритизации пришлось на «фабричные» ИЦБ, а общий объем эмиссии облигаций «Фабрики ИЦБ» превысил 100 млрд рублей. В следующем году мы продолжим работу с банками по совместному формированию ликвидного рынка ипотечных ценных бумаг в России и рассчитываем значительно увеличить объемы и количество сделок по выпуску однотраншевых ипотечных ценных бумаг с поручительством АИЖК».

Общий объем ипотечного портфеля Группы ВТБ с учетом секьюритизации и по состоянию на 1 ноября 2017 г. составляет 1,1 трлн рублей.

Источник: ВТБ корпоративный филиал в Екатеринбурге

Запсибкомбанк — Расширяем горизонты: кредит на покупку недвижимости в любом городе России

Запсибкомбанк  - Расширяем горизонты: кредит на покупку недвижимости в любом городе России

Есть в собственности недвижимость, но вас не покидает мысль о том, что необходимо что-то большее? Дом или квартира на юге, жилье для родителей, которые смогут на пенсии переехать поближе, а быть может, в семье есть студент, который учится в другом городе, и хотелось бы, чтобы он жил в собственной квартире?

Решайтесь! С новыми специальными программами кредитования для «своих» клиентов* возможно приобрести недвижимость в любом городе и местности России, при этом вам остается только выбрать удобную для вас схему кредитования:

Есть собственность для залога, в том числе оформленная на третье лицо? Выбирайте спецпрограмму «под залог иной недвижимости», имеющейся в собственности;
Еще нет в собственности недвижимости или не хотите передавать его в залог банку? Для приобретения недвижимости требуется небольшая сумма в кредит? Выбирайте спецпрограмму «без залога приобретаемой недвижимости».

«Мы стараемся предложить нашим клиентам программы, которые помогут решить практически любой квартирный вопрос. С новыми программами кредитования мы расширяем свою географию, теперь наши клиенты и жители Тюменской области могут легко приобрести жилье даже на тех территориях, где нет Запсибкомбанка. Главное — желание исполнить свою давнюю мечту: домик у моря, в котором каждое лето вы будете вспоминать «свой» банк и тот счастливый день, когда решились на эту покупку», — прокомментировал Иван Бочарников директор дирекции розничного бизнеса ПАО «Запсибкомбанк».

* Клиенты, получающие заработную плату на карту банка. Сотрудники аккредитованных компаний (узнать, является ли предприятие аккредитованным в банке, можно на сайте или в любом офисе). Клиенты с положительной кредитной историей в ПАО «Запсибкомбанк» (подход к определению качества кредитной истории определяется внутренними нормативными документами банка).

Источник: Запсибкомбанк

Сбербанк в Уфе подвел итоги конкурса среди агентств недвижимости и застройщиков «Лидер ипотеки»

Сбербанк в Уфе подвел итоги конкурса среди агентств недвижимости и застройщиков «Лидер ипотеки»

В Уфе подвели итоги конкурса среди агентств недвижимости и застройщиков Башкирии «Лидер ипотеки», организатором которого является Сбербанк. В нем приняло участие более 300 организаций, победителем стала Федеральная риелторская компания «Этажи» из Стерлитамака.

«Лидер ипотеки» — это ежегодный конкурс от Сбербанка. В этом году он проходил в два этапа. В рамках первого тура участникам предлагалось проводить как можно больше сделок с помощью сервиса электронной регистрации Сбербанка. За каждую направленную и одобренную заявку, а также выданный ипотечный кредит, сотрудникам агентств недвижимости начислялись баллы. Участники с наибольшим количеством баллов — 10 компаний из 300 — прошли во второй этап.

Второй тур был творческим. Пройдя мастер-класс «Как легко и просто создать рекламный ролик», участники отработали полученные навыки, сделав свои варианты промо-видео. Лучшая работа была определена на основе «лайков» в социальной сети, куда по правилам конкурса необходимо было выложить получившийся материал.

Помимо основного победителя — ФРК «Этажи» из Стерлитамака — были награждены еще несколько компаний в различных номинациях. Так, в номинации «Лучший монтаж» приз получило ООО МКД «Строй Групп» (группа компаний «Жилой квартал»); награда за «Лучшую операторскую работу» досталась группе компаний «Госстрой». «Лучшее музыкальное и звуковое сопровождение» оказалось у группы компаний «ПСК-6», «Лучшая режиссура» — у агентства недвижимости «Центральное», а «Лучшими актерами» признаны сотрудники агентства недвижимости «Эксперт-загородный».

«Представители агентств недвижимости и застройщики — важнейшие партнеры Сбербанка. Они помогают нашим клиентам определиться с жильем, консультируют по вопросам ипотеки, юридическим вопросам. Со своей стороны мы стараемся улучшать наши сервисы, чтобы сделки проходили быстрее, — сказал Марат Мансуров, управляющий Башкирским отделением Сбербанка. — Именно благодаря слаженной работе финансовых организаций, агентств недвижимости и застройщиков клиенты приобретают жилье за меньшее количество времени и с меньшими усилиями»

Источник: Отдел общественных связей Уральского банка Сбербанка России

Комментарий Начальника управления клиентских отношений СДМ-Банка И.Ю. Лонкина для газеты «Известия». Банки завлекают пенсионеров

Комментарий Начальника управления клиентских отношений СДМ-Банка И.Ю. Лонкина для газеты "Известия". Банки завлекают пенсионеров

Доступность займов для старшего поколения достигла максимума

С начала кризиса доля пенсионеров, получивших кредит в банке, выросла на 3,8 п.п. до 16%. А доля трудоспособного населения, оформившего займ, напротив, сократилась. Это следует из расчетов бюро кредитных историй «Эквифакс» для «Известий». По словам экспертов, в условиях закредитованности населения в возрасте до 60 лет банки меняют подходы к предоставлению займов пожилым людям, которым ранее они были практически не доступны. Пенсионеры отличаются высокой платежной дисциплиной, у них часто в собственности квартира или дача. По прогнозам экспертов, в течение года доля пенсионеров среди заемщиков вырастет до 20%.

«Эквифакс» оценило долю пенсионеров и трудоспособного населения в общем числе заемщиков по базе в 244,1 млн кредитных историй. По данным компании, в 2014 году доля пенсионеров среди заемщиков составляла 12,2%, годом позже — 13,9%, в 2016 году — 15,3% и, наконец, в этом — 16%. По словам экспертов, в условиях закредитованности трудоспособного населения банки меняют подходы к предоставлению займов пожилым людям, которым ранее они были практически не доступны. 
Начальник управления клиентских отношений СДМ-банка Иван Лонкин подтвердил «Известиям», что еще несколько лет назад программы большинства банков подразумевали, что любой кредит физическому лицу должен быть погашен до наступления 65-летнего возраста заемщика. Сейчас банки пересмотрели этот подход, и пенсионеры могут взять кредит как по спецпрограмме (до 300 тыс. рублей под 14,99–22,99% годовых, возраст заемщика — до 70 лет), так и классическую ссуду по сопоставимым ставкам.
По словам управляющего директора Бинбанка Дмитрия Гузнера, среди пенсионеров сегодня много клиентов, которые родились в 1962 году или немного ранее, а это значит, что еще 12–15 лет назад (когда в России зародилось розничное кредитование) они были вполне молодыми людьми, которые активно пользовались кредитными продуктами.
— Со временем потребности данных клиентов никуда не исчезли, поэтому они и в более зрелом возрасте продолжают пользоваться кредитными продуктами — это не является для них чем-то необычным, — отметил Дмитрий Гузнер. — Банки сегодня охотно предоставляют пенсионерам разные финансовые услуги, кредиты — не исключение. Обычно пенсионеры отличаются очень дисциплинированным поведением.
Также у них, как правило, в собственности квартира или дача, стабильный доход в виде пенсии и иногда денежная помощь от детей и внуков, которые готовы выступить поручителями по кредиту, добавил Иван Лонкин.
Пенсии поступают на банковские карты, и при оформлении кредита есть возможность вписать реквизиты пенсионного счета, чтобы пенсия списывалась в счет погашения долга.
По мнению председателя Союза потребителей России Петра Шелища, хорошо, что банки начали ценить пенсионеров как клиентов, вводить для них как спецвклады, так и спецкредиты.
— Пенсионеры берут кредиты как для себя — например, на обустройство дачи, так и для детей и внуков — на покупку им тех же смартфонов, — рассказал Петр Шелищ. — То есть в каждом случае всё индивидуально.
По словам аналитика «Эксперт РА» Анастасии Личагиной, основными рисками при выдаче кредита пенсионерам являются здоровье и низкий доход. Первый фактор способен повлиять на второй, уточнила эксперт: в случае болезни гражданину пенсионного возраста требуются лекарства, многие из которых дорогостоящие. Отсюда возникает угроза жизни, если средства, которые идут на погашение кредита, будут критически важными для покупки лекарств.
Если с заемщиком что-то случится, взыскивать долг придется с его детей и внуков, что усложнит для банка процесс, указал Петр Шелищ. Повышение закредитованности пенсионеров — также минус, для них комфортным является обслуживание одного кредита.
Тем не менее эксперты уверены, что доля пенсионеров среди заемщиков банков будет расти. По прогнозам зампреда Локо-банка Андрея Люшина, в первую половину 2018 года их доля может вырасти с текущих 16 до 19–20%.
Таким образом, банки стали мягче в вопросах кредитования пенсионеров. Высокая платежная дисциплина этой категории клиентов стимулирует финансовые организации активнее ее привлекать. Главное, чтобы желание помочь внукам и детям не привело к росту закредитованности пенсионеров в геометрической прогрессии и к проблемам с возвратом долга.
Источник публикации: Известия

Источник: СДМ-БАНК

Связь-Банк рефинансирует ипотеку под 11,5% годовых в рублях

Связь-Банк рефинансирует ипотеку под 11,5% годовых в рублях

Связь-Банк (Группа Внешэкономбанка) расширил возможности для клиентов по рефинансированию кредитов. Теперь, помимо потребительских, автокредитов и кредитных карт, заемщики могут выгодно рефинансировать и ипотечные кредиты, оформленные в других банках.
Ставка по новой программе составляет 11,5% годовых в рублях после регистрации обременения в пользу Банка.
«Мы отмечаем высокий спрос на программу рефинансирования потребительских и автокредитов. Теперь мы предлагаем конкурентоспособный продукт на рефинансирование ипотеки, используя отработанный механизм кредитования. Известно, что кредитные обязательства по ипотечным кредитам значительно превышают обязательства по прочим займам, соответственно, клиентам важно и выгодно снизить имеющуюся долговую нагрузку. Рефинансирование ипотеки позволит сделать обслуживание кредита более бюджетным», — отметил Директор по развитию программ кредитования Связь-Банка Андрей Точеный.
Кредит на рефинансирование ипотеки выдается в Связь-Банке на срок от 3 до 30 лет на сумму от 400 тысяч до 30 млн рублей.
Программа распространяется на ранее оформленные кредиты на покупку квартир в многоквартирных жилых домах, жилого дома или таунхауса с участком, апартаментов, лофтов, земельных участков, гаражей или машиномест, купленных вместе с жильем.

Источник: ПАО АКБ «Связь-Банк»

Семьи с двумя детьми получат ипотеку под 6%

Но только на три года

Семьи с двумя детьми получат ипотеку под 6%

Во вторник президент России Владимир Путин рассказал о новых мерах экономического стимулирования рождаемости, которые начнут действовать уже с 1 января 2018 года. Одной из них будет субсидирование ипотеки.
Семьи с двумя и более детьми должны будут платить по жилищному кредиту только 6% годовых, все что «сверху» банку субсидирует государство. Правда, такой 6-процентный режим распространяется не на весь срок ипотеки: семьи с двумя детьми будут поддерживаться государством три года, семьи с тремя детьми — пять лет, после чего им придется выплачивать кредит уже по полной ставке. Зато программа субсидии распространяется как на новую ипотеку, так и на рефинансирование.
Напомним, средний срок ипотечного кредита сейчас составляет 15,5 лет (правда, значительная часть кредитов выплачиваются досрочно), а средняя ставка быстро снижается и еще в сентябре равнялась 10% годовых.
Еще одно принципиальное новшество — с 2018 года дополнительную поддержку от государства станут получать и семьи с одним ребенком. Правда, не все, а лишь малообеспеченные. Но планка малообеспеченности в данном случае поднята достаточно высока — полтора прожиточных минимума на человека. Семьи с доходами ниже этой планки с 2018 года будут получать на своего первенца ежемесячную выплату в размере детского прожиточного минимума. Выплаты прекращаются по достижении ребенком возраста полутора лет. При расчете обеспеченности семьи не имеет значения, работают ли родители, и используются региональные прожиточные минимумы за второй квартал предыдущего года.
В Свердловской области в 2018 году право на выплату за первого ребенка получат семьи с доходом ниже 32 тыс. рублей (из расчета семья — двое родителей и ребенок). Размер выплаты будет равен 10210 рублям в месяц.
Подобная ежемесячная выплата в размере детского прожиточного минимума уже несколько лет проводится на региональном уровне, но ее адресатами являются многодетные (три и более детей) семьи с доходом не выше одного прожиточного минимума на человека. При этом выплата осуществляется до достижении ребенком трехлетнего возраста.

Источник: ИА «БанкИнформСервис»

Примсоцбанк изменил условия рефинансирования кредитов других банков и снизил ставки!

Примсоцбанк изменил условия рефинансирования кредитов других банков и снизил ставки!

Рефинансирование — это простой способ освободиться от кредитов в нескольких банках, объединив их в один.

Основные плюсы программы Примсоцбанка — возможность получить до 300 тысяч рублей без поручительства, предъявив паспорт, кредитный договор и график погашения от банка-кредитора. На максимальную сумму, 5 млн. рублей, потребуется поручительство, справка о заработной плате за последние 6 месяцев или счет-выписка из банка о зачислении заработной платы на счет, копия трудовой книжки или договора, но, при этом, можно получить средства не только на рефинансирование, но и на потребительские цели. Кредит можно оформить на срок до 60 месяцев, а погашать частично или полностью без ограничений и комиссий.

В целом, рефинансирование позволяет не только экономить на платежах каждый месяц и уменьшить ежемесячный платеж, но и вместо нескольких кредитов в разных банках оплачивать только один.

Подробнее узнать о рефинансировании и других программах потребительского кредитования можно на нашем сайте, во всех отделениях Примсоцбанка и по телефону «горячей линии» 8-800-200-42-02.

Источник: Примсоцбанк