МВФ: ВВП России в 2020 году упадет на 6,6%

Международный валютный фонд (МВФ) прогнозирует падение ВВП России по итогам текущего года на 6,6% из-за коронавируса и, как следствие, обвала цен на нефть, следует из июньского доклада фонда World Economic Outlook (WEO).

В апреле МВФ ожидал падения экономики России в 2020 году на 5,5%. Таким образом, прогноз на текущий год пересмотрен в сторону понижения на 1,1 процентного пункта. Прогноз на 2021 год, напротив, повышен. Теперь фонд ожидает, что ВВП РФ вырастет на 4,1%, что на 0,6 процентного пункта больше апрельского прогноза.

Мировой ВВП, согласно прогнозу, по итогам текущего года из-за пандемии коронавируса COVID-19 упадет на 4,9%, а в 2021 году — вырастет на 5,4%. В сравнении со своим апрельским обзором фонд скорректировал прогноз в сторону понижения: для 2020 года на 1,9 процентного пункта, для 2021-го — на 0,4 процентного пункта.

«Глобальный рост прогнозируется на уровне минус 4,9% в 2020 году, что на 1,9 процентного пункта ниже прогноза… в апреле 2020 года. Пандемия COVID-19 оказала более негативное влияние на экономическую активность в первой половине 2020 года, чем ожидалось, и восстановление прогнозируется более постепенным, чем прогнозировалось ранее. В 2021 году мировой рост прогнозируется на уровне 5,4%», — отмечается в документе.

Ранее, в январе, еще до появления признаков пандемии, МВФ понижал прогнозы роста мирового ВВП на 2020 и 2021 годы — на 0,1 и 0,2 процентного пункта, до 3,3% и 3,4%, соответственно. А затем коронавирус заставил фонд впервые за многие годы дать негативный прогноз мирового экономического роста.

Кроме того, в МВФ прогнозируют падение ВВП еврозоны из-за коронавируса по итогам текущего года на 10,2%, и это на 2,7 п. п. сильнее того снижения, что ожидалось в апреле.

При этом в 2021 году, по базовому сценарию фонда, ожидается восстановление экономики еврозоны на 6%, что выше его апрельского прогноза на 1,3 п. п.

Крупнейшая мировая экономика — США — из-за пандемии в текущем году не досчитается 8% ВВП в сравнении с 2019 годом. Таким образом, фонд пересмотрел свой апрельский прогноз для Соединенных Штатов в сторону понижения на 2,1 п.п. Прогноз на 2021 год тоже понижен, хотя и не так существенно — на 0,2 п. п., до роста экономики на 4,5%.

А прогноз роста экономики Китая уменьшен на текущий год на 0,2 п. п., до 1%, и на 2021 год — на 1 п. п., до 8,2%.

Источник: banki.ru

Клиенты TalkBank получат рекомендации по управлению финансами от искусственного интеллекта

TalkBank запустил инновационного виртуального помощника по имени «Баффет» — экосистему сервисов на основе искусственного интеллекта, которые анализируют финансовое поведение пользователя и разрабатывают рекомендации управления личными финансами. Об этом сообщает пресс-служба кредитной организации.

Виртуальный ассистент назван в честь американского мультимиллиардера Уоррена Баффета — крупнейшего инвестора и автора популярных бестселлеров по финансовой грамотности.

«Умный виртуальный помощник автоматически учитывает расходы по всем картам и разбивает их на категории. Пользователю можно не переживать, что покупка потеряется или попадет в неверный раздел трат. В «Баффете» соединены такие сервисы, как контроль расходов по счетам и оптимизация, напоминание должникам о сроках возврата и специальный инструмент для перевода денег, советы по достижению финансовых целей и другие функции. «Баффет» автоматически ведет учет расходов и доходов и общается с пользователем напрямую, что избавляет его от необходимости устанавливать приложения, разбираться с функционалом и вводить данные карт», — говорится в релизе.

При этом «Баффет» использует не имеющие аналогов на рынке протоколы шифрования данных, что делает ИИ-ассистента одним из самых безопасных банковских виртуальных сервисов на российском рынке.

«За несколько лет работы на российском рынке мы ни разу не сталкивались с успешными попытками взлома системы, поскольку взламывать ее, мягко говоря, проблематично. Особые шифровальные алгоритмы создают особую среду безопасности, при которой попытка атаки на мессенджер не дает полной картины, что делает невозможным хищение средств. Система регулярно обновляется и усиливается, учитывая опыт и практику современного рынка виртуального банкинга. «Баффет» органично вписался в финансовую систему TalkBank, став важным элементом в структуре ее виртуальной безопасности», — добавляет основатель и генеральный директор TalkBank Михаил Попов.

Финансовый консультант «Баффет» доступен в пяти мессенджерах — «ВКонтакте», Telegram, Facebook, WhatsApp и Viber.

Источник: banki.ru

Мошенники от имени банков обещают выплату денег гражданам

В Facebook обнаружилась новая схема мошенничества — объявления от лица Сбербанка и Альфа-Банка, которые якобы раздают клиентам деньги, пишет «Коммерсант». Так, в объявлении якобы от лица Сбербанка предлагается перейти по ссылке, чтобы получить на карту до 600 тыс. рублей, которые банк решил раздать «в связи с текущей ситуацией». В Сбербанке заявили изданию, что не наблюдают активности Facebook, направленной на борьбу с мошеннической рекламой. В Сбербанке подчеркнули, что постоянно отслеживают появление в Интернете и социальных сетях мошеннических аккаунтов.

В пресс-службе Альфа-Банка сообщили, что с апреля банк фиксирует примерно двукратный рост количества мошеннических аккаунтов в соцсетях и сайтов-подделок, причем активно они распространяются именно через Facebook. Самый частый сценарий — обещание материальной помощи и выманивание платежных данных у клиента, добавили в банке.

В Facebook заявили, что компания использует «много ресурсов» для борьбы с подобной рекламой. Системы работают лучше, когда люди сообщают о замеченных случаях подобной рекламы, нажав на три точки в верхнем правом углу рекламного объявления и выбрав опцию «Пожаловаться на рекламу», заявил представитель компании.

Как правило, в подобных схемах под предлогом выплат от банков пользователю предлагают ввести персональную информацию, в том числе данные карты, а затем ввести код безопасности из СМС, чтобы ему пришла денежная помощь, в итоге деньги с карты уходят злоумышленникам, объясняет старший контент-аналитик «Лаборатории Касперского» Татьяна Сидорина.

По словам экспертов, распространять рекламу от имени организации могут и дочерние структуры или рекламные агентства — в таких условиях выявить из множества корпоративных аккаунтов бренда фейковые и блокировать их не представляется возможным. Facebook, являясь с точки зрения российского законодательства информационным посредником, не несет ответственности за содержание объявлений, поскольку обеспечивает лишь техническую возможность их размещения. Таким образом, вся полнота ответственности лежит на инициаторе распространения информации, а Facebook только обязан удалить спорный контент и предоставить заинтересованным лицам информацию о его распространителе, пояснили эксперты.

Источник: banki.ru

ЦБ: инфляция в мае замедлилась в условиях исчерпания влияния краткосрочных проинфляционных факторов

В России годовая инфляция в мае 2020 года снизилась на 0,1 процентного пункта, до 3%, после повышения в марте — апреле, говорится в информационно-аналитическом комментарии «Динамика потребительских цен».

«Замедление произошло за счет снижения продовольственной инфляции. В предыдущие два месяца она росла быстрыми темпами под влиянием повышения спроса населения на отдельные продукты питания в период перехода к режиму самоизоляции», — говорится в материалах регулятора.

Так, заметно снизился годовой темп роста цен на плодоовощную продукцию, замедлилось удорожание мяса и птицы. В ближайшее время сдерживать динамику цен на продовольствие будут его высокое предложение, а также ожидания хорошего урожая многих культур, говорится в комментарии.

Годовой темп удорожания непродовольственных товаров не изменился. Несколько увеличился годовой темп роста цен на услуги, вернувшись к уровню февраля — марта. Некоторое повышение волатильности динамики цен на услуги во многом отражает приостановку оказания многих из них в условиях ограничительных мер, что затрудняет регистрацию цен. По мере восстановления обычного формата предоставления услуг можно ожидать снижения волатильности ценовой динамики, отмечают в ЦБ.

Замедление годовой инфляции наблюдалось в значительной части регионов России при снижении региональной неоднородности ценовой динамики.

«В целом влияние краткосрочных проинфляционных факторов в основном исчерпано. В ближайшее время под влиянием слабого спроса продолжится снижение месячных темпов роста потребительских цен, что создаст условия для замедления инфляции в дальнейшем. В то же время до конца года вероятно повышение годовой инфляции вследствие выхода из расчета низких значений второго полугодия 2019 года. С учетом текущих тенденций более вероятно, что инфляция по итогам 2020 года сложится в нижней части прогнозного диапазона 3,8–4,8%», — резюмирует регулятор.

Источник: banki.ru

Банк «Открытие» обновил условия ипотечного кредитования военнослужащих

Банк «Открытие» снизил ставки по программам «Военная ипотека» и «Рефинансирование военной ипотеки». Об этом в пятницу объявили в кредитной организации.

«Теперь клиенты банка из числа участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения смогут взять ипотеку или рефинансировать ранее полученные кредиты по ставке 7,6% годовых на срок до 25 лет», — отмечается в сообщении.

Программа «Военная ипотека» позволяет военнослужащим — участникам накопительно-ипотечной системы приобрести квартиры на вторичном, а также на первичном рынке по договору долевого участия в строящемся или построенном многоквартирном доме у застройщика, аккредитованного банком «Открытие». Первоначальный взнос в рамках программы составляет от 20% до 80% от цены договора, на основании которого осуществляется инвестирование в строительство, или от стоимости приобретаемой квартиры.

Максимальная сумма кредита рассчитывается исходя из размера процентной ставки и срока кредитования. Комиссия за рассмотрение заявки и выдачу кредита не взимается.

Источник: banki.ru

ЦБ устанавливает требования к системе управления операционным риском банков

Банк России устанавливает требования к системе управления операционным риском (в том числе риском информационной безопасности и риском информационных систем), классификации событий такого риска и ведению соответствующей базы, контролю за полнотой учета прямых потерь в базе. Это необходимо банкам в дальнейшем для расчета размера операционного риска, который включается в нормативы достаточности капитала согласно подходу на основе стандартизированной оценки Базеля III. Соответствующее положение зарегистрировано в Минюсте России и вступает в силу с 1 октября 2020 года.

Согласно данному документу кредитные организации приведут в соответствие с требованиями стандарта Базель III свои базы данных событий операционного риска и порядок учета таких событий к началу 2022 года.

В связи с изданием этого положения также внесены изменения в Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы».

При этом второй нормативный акт, посвященный расчету размера операционного риска, включаемого в нормативы достаточности капитала по стандарту Базель III, Банк России планирует издать в текущем году.

Источник: banki.ru

АСВ требует с бывших председателя и членов правления ПИР Банка 1,7 млрд рублей

Агентство по страхованию вкладов, осуществляющее с декабря 2018 года процедуру конкурсного производства в Банке Промышленно-Инвестиционных Расчетов (ПИР Банке), направило в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении трех лиц, контролировавших кредитную организацию, к субсидиарной ответственности в размере 1,7 млрд рублей. Об этом в среду сообщили в АСВ.

Как следует из релиза, ответчиками по иску, который был подан в начале этой недели — 15 июня, выступают экс-предправления банка Ольга Колосова и бывшие члены правления Андрей Серебренников и Антон Суворов.

В результате проведенной конкурсным управляющим проверки обстоятельств банкротства кредитной организации было установлено, что ее бывшими руководителями были осуществлены «действия по выдаче технических кредитов юридическим и физическим лицам, снятию обременения в отношении недвижимого имущества, предоставленного в качестве обеспечения по техническому кредиту, совершению сделок, направленных на выбытие ликвидных активов». Кроме того, несмотря на наличие соответствующих оснований, контролирующие лица не принимали меры по предупреждению банкротства банка. В результате указанных действий (бездействия) руководства произошло существенное ухудшение финансового положения банка, что сделало невозможным удовлетворение требований кредиторов в полном объеме.

Напомним, лицензия у ПИР Банка была отозвана 12 октября 2018 года. В Центробанке, в частности, поясняли, что кредитная организация на протяжении длительного времени находилась в поле зрения регулятора в связи с проведением сомнительных транзитных операций, а ее руководство явно не имело намерений принимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности организации в сомнительную деятельность ее клиентов. Банк добивался в Арбитражном суде Москвы отмены приказа ЦБ об отзыве лицензии, но суд отклонил этот иск.

В феврале 2019 года ЦБ сообщал, что в банке были выявлены операции по выводу активов не менее чем на 3,2 млрд рублей. В марте 2019-го АСВ обнаружило в ПИР Банке недостачу на 3,35 млрд рублей.

Источник: banki.ru

Deutsche Bank оценил вероятность мировой войны или глобального катаклизма

Вероятность следующего глобального кризиса, связанного с войной, пандемией или природным катаклизмом, в течение десяти лет составляет 33,5%, пишет РБК. Такая оценка приводится в докладе исследовательского подразделения Deutsche Bank «После коронавируса: следующий масштабный риск экстремального события». Аналитики во главе со стратегом Deutsche Bank Джимом Ридом рассмотрели четыре экстремальных риска, присвоив им такие вероятности наступления в течение одного года: пандемия, жертвами которой могут стать более 2 млн человек, — 2%; мощнейшее извержение вулкана — 0,15%; геомагнитная буря из-за вспышки на Солнце — 1,06%; мировая война — 0,625%.

Эксперты не анализировали такие экстремальные риски, как удар астероида, поскольку он считается крайне маловероятным. Однако они отмечают, что в разряд невозможных такое событие поставить нельзя.

Если вероятность наступления события в течение года равна 2%, то вероятность этого же события в течение десяти лет по закону биномиального распределения будет равна 16,7%. События считаются независимыми — их вероятности можно сложить. Вероятность того, что в предстоящее десятилетие произойдет хотя бы одно из них, составляет 33,5%, в течение 20 лет вероятность такого исхода повышается до 55,7%, пишут авторы.

Извержение вулкана, когда объем выбросов пепла превышает 100 км³, последний раз происходило в 1815 году в Индонезии. Исследователи оценивают частоту извержений такой силы как два случая за 1 тыс. лет, поэтому в Deutsche Bank посчитали, что такое событие происходит раз в 667 лет. Это поставит под угрозу жизни людей, проживающих поблизости, ограничит авиасообщение и повлияет на глобальную температуру, что затронет сельское хозяйство. Геомагнитная буря способна нанести серьезный ущерб современной инфраструктуре, основанной на электронике, отмечает Deutsche Bank. Платежные системы могут перестать функционировать, а спутники GPS могут испытать помехи.

Источник: banki.ru

Банк «Акцепт» отменил комиссию за оплату услуг связи и переводы по СБП

Банк «Акцепт» отменил комиссию за оплату услуг связи и переводы по Системе быстрых платежей. Об этом в понедельник сообщили в кредитной организации.

Как уточняется, переводы через СБП можно осуществлять без комиссии в мобильном приложении «Акцепт-онлайн» и интернет-банке «Акцепта» в сумме до 100 тыс. рублей в месяц.

В «Акцепте» также напомнили, что участники его зарплатного проекта могут два раза в месяц снимать наличные без комиссии в банкоматах любых банков.

Источник: banki.ru

Около 13% всех фишинговых атак в I квартале были связаны с темой COVID

Около 13% всех фишинговых атак, произошедших в мире в I квартале 2020 года, были связаны с темой пандемии коронавируса (COVID-19), говорится в отчете компании Positive Technologies. Рост числа таких рассылок отмечается со второй половины января. По данным экспертов, под видом официальной информации о статистике заражений, о вакцине и мерах профилактики, рассылаемой якобы от имени госорганов и медицинских учреждений, распространялись трояны.

В целом в I квартале эксперты зафиксировали на 22,5% больше атак, чем в IV квартале 2019 года. Около 67% носили целенаправленный характер, а 14% — направлены против частных лиц. Высокую активность проявляли группировки, атаки которых были направлены преимущественно на госучреждения, промышленные предприятия, финансовую отрасль и медицинские организации. Более трети (34%) всех атак на юридические лица составили атаки троянов-шифровальщиков, говорится в документе. Примерно половина всех украденных злоумышленниками данных за квартал приходится на логины и пароли, что связано с высокой долей шпионского ПО (56%) во вредоносных кампаниях против частных лиц.

Эксперты прогнозируют рост числа атак на удаленные рабочие места сотрудников во всем мире. В связи с массовым переходом на удаленную работу в ближайшее время компании могут столкнуться с ростом попыток взлома корпоративных учетных записей и с эксплуатацией уязвимостей в системах удаленного доступа. Угрозы крайне актуальны для компаний, в которых нет строгой парольной политики и регулярного обновления ПО, говорится в документе.

Источник: banki.ru