Почта Банк и Почта России запустили проект по выдаче посылок в банковских окнах

Почта Банк и Почта России запустили проект по выдаче посылок в банковских окнах

Почта Банк и Почта России подписали меморандум о взаимодействии, направленный на масштабирование проекта по выдаче посылок в клиентских центрах финансовой организации в отделениях почтовой связи.

Пилотный проект проходил в почтовых отделениях Москвы и Московской области с февраля по август 2017 года. В нем было задействовано 55 отделений почтовой связи. По итогам теста количество отправлений, выданных сотрудниками банка, выросло со 140 в феврале до 5 614 штук в августе. При этом за время развития проекта доля продаж сберегательных счетов в пилотируемых клиентских центрах отделений почтовой связи выросла до 56%.

«Реализация данного проекта стала возможна благодаря уникальной возможности синергии почтового и банковского бизнеса. Пилотные выдачи корреспонденции в банковских окнах показали отличные результаты, ими довольны и мы, и наш акционер в лице Почты России, поэтому было принято решение о дальнейшем масштабировании проекта. Уверен, посетители отделений почтовой связи по достоинству оценят новый сервис и те очевидные преимущества, которые он дает», — отметил президент — председатель правления Почта Банка Дмитрий Руденко.

Постепенно к проекту будут подключены более 3 500 клиентских центров Почта Банка в отделениях почтовой связи.

«Мы продолжаем работу, направленную на повышение качества обслуживания в почтовых отделениях. Теперь клиенты кредитной организации смогут воспользоваться сервисом по получению посылок и через банковское окно», — сказал генеральный директор Почты России Николай Подгузов.

Источник: banki.ru

Источник

МСП Банк открыл офисы в Хабаровске и Владивостоке

МСП Банк открыл офисы в Хабаровске и Владивостоке

МСП Банк продолжил расширение региональной сети открытием новых подразделений в крупных городах Дальневосточного федерального округа. Так, новые офисы появились в Хабаровске, на ул. Запарина, д. 51, и во Владивостоке по адресу: Тигровая ул., д. 30.

Как сообщили в МСП Банке, в его офисах на Дальнем Востоке представителям малого и среднего бизнеса будет доступна стандартная линейка банковских продуктов, включающая кредиты на различные цели, в том числе в рамках программы стимулирования кредитования субъектов МСП, а также гарантии в рамках национальной гарантийной системы и федеральных законов № 223 и № 44.

При этом дальневосточным предпринимателям, в том числе владельцам бизнеса в форме ИП, будут доступны новые продукты банка, направленные на поддержку развития сегмента МСП в регионе, со ставкой от 8,9% годовых. Ключевыми потребителями таких кредитных продуктов станут получатели «дальневосточного гектара», резиденты территорий опережающего развития, приграничных территорий и свободного порта Владивосток.

Хабаровское подразделение банка возглавит Дмитрий Гриднев, выпускник Хабаровской государственной академии экономики и права с более чем 15-летним стажем работы в банковской сфере, в том числе на руководящих позициях в крупных российских банках.

На должность руководителя подразделения МСП Банка во Владивостоке назначена Елена Якименко, выпускница Дальневосточного коммерческого института, обладающая многолетним опытом работы с корпоративным бизнесом в банковской сфере.

На данный момент офисы МСП Банка открыты практически во всех федеральных округах, подчеркивают в финучреждении.

Источник: banki.ru

Источник

Банк «Ак Барс» тестирует сервис краудлендинга

Банк «Ак Барс» тестирует сервис краудлендинга

Татарстанский банк «Ак Барс» запустил тестирование сервиса краудлендинга — онлайн-площадки по привлечению займов для малого и среднего бизнеса.

Как поясняется в сообщении кредитной организации, площадка объединяет физических лиц, готовых инвестировать средства, и компании, нуждающиеся в экспресс-займах. Сервис дает возможность зарегистрированным и прошедшим систему оценки кредитных рисков юридическим лицам получить в кратчайшие сроки заем на сумму до 1 млн рублей без предоставления залога. «Для частных инвесторов это альтернатива вкладу под более выгодный процент. Безопасность вложений физических лиц обеспечивается равномерным распределением займа между несколькими компаниями в пакете», — говорят в банке.

Тестирование проекта пройдет до конца сентября с участием одобренных клиентов банка «Ак Барс».

Краудлендинг (debt crowdfunding) — кредитование путем равноправного или прямого кредитования физических и юридических лиц — активно развивается во всем мире. Как напоминают в «Ак Барсе», по поручению председателя правительства РФ Дмитрия Медведева Минэкономразвития и Минфин с участием ЦБ и рабочей группы по созданию международного финансового центра должны к 15 октября 2017 года представить в правительство предложения по развитию альтернативных механизмов финансирования: краудфандинга, краудинвестинга, краудлендинга.

Лидирующие позиции по объему привлеченных таким способом финансов по состоянию на начало 2017 года занимают Северная Америка, Азия и Европа. Объем российского рынка в 2016 году вырос на 420% по сравнению с предыдущим годом — со 148,6 млн до 786 млн рублей. По экспертным оценкам участников рынка, потенциал роста составляет 1 трлн рублей.

Источник: banki.ru

Источник

СМИ: Центробанк может стать собственником банка «ФК Открытие»

СМИ: Центробанк может стать собственником банка «ФК Открытие»

Первым банком, который может перейти фонду консолидации банковского сектора, созданному Центробанком для санации банков, может стать «ФК Открытие». Это один из рассматриваемых регулятором сценариев дальнейшей судьбы банка, рассказали «Ведомостям» четыре госбанкира, источник, близкий к ЦБ, и два человека, знающих это: один — от сотрудника ЦБ, другой — от банка «ФК Открытие». Знает это и топ-менеджер крупной финансово-промышленной группы. Два собеседника «Ведомостей» называют вероятность такого сценария очень высокой, но решение еще не принято.

Основной акционер банка «ФК Открытие» Вадим Беляев это опровергает: переговоров о передаче банка фонду консолидации ЦБ нет, заявил он «Ведомостям». Представитель ЦБ не комментирует действующие банки и готов ли фонд начать работу.

Нынешняя модель санации банков неэффективна, счел регулятор и год назад предложил новую — через фонд консолидации банковского сектора ЦБ (закон вступил в силу в июне). Пайщиком этого фонда будет ЦБ, туда будут передаваться акции санируемых банков. Оздоровив банки, фонд будет продавать их — причем не обязательно с прибылью.

«ФК Открытие» два месяца возвращает клиентам деньги: Аналитическое кредитное рейтинговое агентство присвоило банку низкий рейтинг («ВВВ-»), лишивший его права работать с деньгами госкомпаний и пенсионных фондов. А после краха «Югры» банк стал объектом информационной атаки, говорил Беляев. В июне — июле компании забрали из банка 430 млрд рублей, а граждане — 36 млрд. В июле банки забрали из банка «ФК Открытие» 263 млрд рублей. Примерно половина из утекших 621 млрд — сворачивание сделок обратного РЕПО, остальное — плановые оттоки средств из-за рейтинга и внеплановые изъятия, объяснял представитель «Открытия». К 1 августа ликвидные активы банка «ФК Открытие», по подсчетам Fitch, покрывали лишь 20% клиентского фондирования.

Сценарий с переходом банка в фонд ЦБ логичен, говорят два собеседника «Ведомостей», напоминая о масштабном финансировании банка регулятором. В июле «Открытие» заняло у ЦБ 333 млрд рублей по сделкам РЕПО, и к августу пятая часть обязательств банка приходилась на ЦБ. В августе регулятор открыл банку необеспеченную кредитную линию, говорили два собеседника «Ведомостей», знающих это от банка «ФК Открытие». Сколько банк привлек по ней у ЦБ и на каких условиях, неизвестно.

«С учетом информации о получении банком недавно беззалогового кредита от ЦБ можно предположить, что он к тому времени исчерпал возможности по привлечению залогового финансирования (на 1 августа у банка оставалось около 130 миллиардов рублей незаложенных облигаций), и, значит, зависимость от денег ЦБ сильно выросла по сравнению с уже значительной величиной на 1 августа», — говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Понятно, что для банка «ФК Открытие» первоочередная задача сейчас — это компенсировать оттоки и стабилизировать фондирование, но потом встанет вопрос о том, как выправлять структуру пассивов, где значительную долю занимает дорогое фондирование от ЦБ, чтобы иметь возможность конкурировать по ставкам и получать прибыль, указывает он.

Все основные решения, касающиеся деятельности фонда, все равно будут приниматься Центробанком, говорит член совета директоров группы «Сафмар» Олег Вьюгин

Заимствования у ЦБ серьезно скажутся на структуре процентных расходов банка, солидарен методолог RAEX («Эксперт РА») Юрий Беликов. Средства регулятора дороже клиентских, особенно с учетом того, что уходят бесплатные и низкодоходные ресурсы (средства на текущих счетах). Кроме того, у банка сократился корпоративный кредитный портфель — почти на 40%, в целом он генерировал 31—35 млрд рублей в квартал, но уже в III квартале доходы могут упасть до 25—27 млрд рублей, оценивает он.

Скорее всего, драматично сократятся доходы от сделок с валютой и производными финансовыми инструментами, продолжает Беликов: «Банк теряет короткую свободную ликвидность, которой обычно фондируются эти сделки, приносящие до 10 миллиардов рублей в квартал».

С другой стороны, поддержание в пассивах РЕПО с ЦБ в размере 338 млрд рублей (данные на 1 августа) будет дополнительно стоить «Открытию» 8,5 млрд рублей в квартал, говорит Беликов. «По беззалоговой линии помимо процентов по выбранным средствам (ключевая ставка плюс 1,75 процентного пункта годовых) уплачивается комиссия за ее открытие (0,15% от лимита, даже если он не выбран). Допустим, за беззалоговый кредит с лимитом 100 миллиардов рублей придется заплатить 150 миллионов рублей единовременно и почти 2,7 миллиарда рублей в квартал», — размышляет он. «При сохранении текущих тенденций вполне вероятна генерация убытка в размере 5—9 миллиардов рублей в квартал», — говорит Беликов, замечая, что еще многое будет зависеть от динамики создания резервов.

ВТБ, владеющий 9,9% акций банка «ФК Открытие», от комментариев отказался.

Источник: banki.ru

Источник

НБД-Банк снизил ставки по некоторым программам кредитования МСБ

НБД-Банк снизил ставки по некоторым программам кредитования МСБ

НБД-Банк снизил ставки по программам кредитования для малого и среднего бизнеса.

По программе «На оборотные средства» ставки снижены с 13,5% до 12,9% годовых. Денежные средства можно получить на пополнение оборотных средств. По программе «Универсальный», по которому кредит может быть получен так же на пополнение оборотных средств и на инвестиционные цели, ставки снижены до 13,9% годовых (ранее — 14,5% годовых).

По кредиту «Предпринимателю» ставки снижены на 1 п.п., до 17,5% годовых, финансирование может быть получено на любые предпринимательские цели.

«НБД-Банк снизил ставки, следуя тенденциям, сложившимся на рынке КМБ. В августе средняя процентная ставка по кредитам МСБ составила 15,36% годовых, предлагаемые банком ставки вполне вписываются в средний диапазон», — добавляет эксперт Банки.ру Ирина Сафронова.

Источник: banki.ru

Источник

СМИ: центр компетенций по информационной безопасности создадут при Сбербанке

СМИ: центр компетенций по информационной безопасности создадут при Сбербанке

Центр компетенций по информационной безопасности в рамках госпрограммы «Цифровая экономика» будет создан при Сбербанке. Об этом «Известиям» рассказали несколько источников, близких к администрации президента России. Задача новой структуры — координировать реализацию раздела «Информационная безопасность» указанной программы.

Совет по стратегическому развитию и приоритетным проектам при президенте РФ 5 июля включил программу «Цифровая экономика» в перечень основных направлений стратегического развития России до 2018 года и на период до 2025-го. Президент Владимир Путин поручил до 20 августа сформировать центры компетенций по направлениям реализации программы. Одно из них посвящено информационной безопасности (ИБ).

За право сформировать центр компетенций по ИБ боролись Сбербанк и ассоциация разработчиков программных продуктов «Отечественный софт». Ассоциация объединяет около 140 компаний, некоторые из них работают в области информационной безопасности, например «Лаборатория Касперского», «Доктор Веб», InfoWatch, Group-IB и другие. Президент ассоциации — глава InfoWatch Наталья Касперская. При Сбербанке же создана компания, которая работает в области ИБ, — ООО «Безопасная информационная зона» («БИЗон»).

По данным нескольких осведомленных источников «Известий», решение о том, что Сбербанк возглавит центр компетенций, было принято в администрации президента. Новая структура займется разработкой плана реализации раздела «Информационная безопасность» программы «Цифровая экономика». АРПП «Отечественный софт» возглавит рабочую группу по информационной безопасности в рамках той же госпрограммы. Согласно проекту постановления правительства «О системе управления реализацией программы «Цифровая экономика РФ» (документ есть у «Известий»), все проекты, которые будет планировать центр компетенций, должны согласовываться с рабочей группой.

«После согласования с рабочей группой центр компетенций направляет предложения в план мероприятий и заключение рабочей группы в проектный офис для организации рассмотрения предложения на очередном заседании подкомиссии, — говорится в документе. — В случае наличия разногласий между центром компетенций и рабочей группой оформляется протокол разногласий. Разногласия снимаются подкомиссией».

Глава другого центра компетенций — по импортозамещению в сфере информационных технологий — Илья Массух рассказал, что основная цель новой структуры, которую возглавит Сбербанк, в сфере ИБ — поддержка сквозных технологий по искусственному интеллекту, большим данным, машинному обучению, виртуальной реальности и т. д.

«Задача созданного центра — развивать отечественные наработки в области ИБ, — сообщил Илья Массух. — Задача рабочей группы — разработка плана внедрения элементов ИБ в разные отрасли экономики, согласование действий с профильными ведомствами и представление плана в правительственную подкомиссию. Мы как центр компетенции видим себя рабочим инструментом подкомиссии в части оценки проектов на предмет использования отечественных технологий и недопуска иностранных».

Директор Российской ассоциации электронных коммуникаций Сергей Плуготаренко отметил, что с огромными ресурсами Сбербанка можно добиться поставленных целей практически в любом направлении, смежном с финансовым. В том числе — в информационной безопасности.

«Кроме того, очевиден опыт и беспрецедентный уровень экспертизы Сбербанка в области финтеха и финансовой безопасности — в силу масштабности учреждения, количества клиентов и спектра оказываемых услуг», — отметил эксперт.

Пресс-служба Сбербанка России воздержалась от комментариев по этой теме, не подтвердив и не опровергнув информацию, что именно на базе банка будет создан центр компетенций по инфобезопасности.

Программа «Цифровая экономика» была подготовлена по поручению президента России. Она, в частности, предполагает, что к началу 2025 года 97% российских домохозяйств должны иметь широкополосный доступ в Интернет (100 Мбит/с). К этому времени во всех городах-миллионниках должны быть развернуты сети мобильной связи 5G. По оценке Минкомсвязи, реализация «Цифровой экономики» будет обходиться бюджету в 100 млрд рублей ежегодно. Программа рассчитана до 2024 года включительно.

Источник: banki.ru

Источник

Банк «ФК Открытие» продал свою долю в кипрском Russian Commercial Bank

Банк «ФК Открытие» продал свою долю в кипрском Russian Commercial Bank

Банк «ФК Открытие» продал 19,8% акций кипрского Russian Commercial Bank (RCB). Как пишут «Ведомости», об этом рассказали два человека, близких к RCB. Это вынужденная сделка, уточняет один из них: «ФК Открытие» нужны деньги в связи с оттоком клиентских средств.

«Мы подтверждаем, что нам как акционерам RCB известно о продаже банком «Открытие» пакета акций RCB», — сообщил представитель ВТБ, крупнейшего акционера кипрского банка (46,3%). Доля ВТБ в RCB не изменилась, подчеркнул он. ВТБ, не будучи стороной сделки, прокомментировать ее условия не может, заключил он.

«Мы всегда рассматривали покупку миноритарной доли RCB как портфельную, а не стратегическую инвестицию, — говорит представитель банка «ФК Открытие». — Наши ожидания от нее полностью оправдались, мы получили привлекательное предложение и закрываем инвестицию с существенной прибылью».

У акционеров RCB есть основания быть довольными инвестицией в него: банк всегда отличали высокие дивиденды. Менеджеры банка, купившие в 2009 году долю в нем, вскоре получили от него дивиденды, превысившие сумму сделки. «ФК Открытие» в прошлом году получил в виде дивидендов почти половину средств, потраченных на покупку доли в RCB (в 2014 году банк «ФК Открытие» выкупил допэмиссию за 87 млн евро), следует из отчетов RCB.

В 2016 году RCB выплатил 210,1 млн евро дивидендов (за 2015 год и промежуточные за 2016-й), говорится в его отчетности. На долю банка «ФК Открытие» пришлось 41,6 млн евро, эта сумма превысила его чистую прибыль — 1,5 млрд рублей.

«Цена сделки рыночная. Банк выходит из сделки с прибылью, которая формируется как за счет полученных дивидендов, так и за счет прироста стоимости по сравнению с ценой приобретения», — знает гендиректор компании «Евроэксперт» Екатерина Синогейкина.

Принадлежавшие банку «ФК Открытие» акции выкупил менеджмент RCB, говорит человек, знающий условия сделки. «RCB подтверждает изменение в структуре акционерного капитала: 23 августа завершилась сделка по приобретению менеджментом банка 19,85% акций у «Открытия», — заявил представитель RCB.

Менеджерам банка уже принадлежит 33,9% его акций — таким образом, они получат контрольный пакет.

«ФК Открытие» планирует направить средства от сделки «на развитие бизнеса в России, в том числе розничного», говорит его представитель.

Источник: banki.ru

Источник

Балтинвестбанк подал иск о банкротстве бывшего акционера Юрия Рыдника

Балтинвестбанк подал иск о банкротстве бывшего акционера Юрия Рыдника

Балтинвестбанк (с декабря 2015 года передан на санацию Абсолют Банку, который получил от Агентства по страхованию вкладов около 32 млрд рублей кредитов на десять лет) подал в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области иск о банкротстве Юрия Рыдника, сообщает газета «Ведомости». Заявление зарегистрировано 18 августа, сумма исковых требований — 130 млн рублей, сказано на сайте суда. Аналогичный иск с требованиями на 24,7 млн рублей подан к Татьяне Рыдник.

Юрий Рыдник до апреля 2016 года владел 17% акций банка и с 1997 года возглавлял совет директоров Балтинвестбанка и был его президентом.

Рыдник сказал «Ведомостям», что речь идет о его персональном долге перед банком. «Формально банк должен был (подать иск), потому что сроки наступили, но мы намерены в досудебном порядке погасить, договоренность об этом есть», — сообщил он. По словам экс-акционера Балтинвестбанка, он ведет с банком-санатором переговоры о закрытии своими активами обязательств, в том числе аффилированных с ним компаний. По данным «СПАРК-Интерфакса», Юрий Рыдник является совладельцем ООО «Балтэк» (49,5%), ООО «Газлизинг» (25%), ООО «Связьавтопоиск» (75%), ООО «Союзконтракт-сервис».

На прошлой неделе Балтинвестбанк подал несколько исков о банкротстве физлиц, в том числе Ольги Каргиной, которая была вице-президентом Балтинвестбанка, Григория Щербаковского, входившего в совет директоров банка, и Ирины Деминой, которая до 2015 года входила в ревизионную комиссию. Как банк, который находится под санацией, Балтинвестбанк обязан работать строго по закону с просроченной задолженностью и четко соблюдать все процедуры независимо от того, с какими частными лицами или компаниями связаны проблемные долги, объясняла тогда председатель правления банка Елена Кондратюк.

Возможно, это чисто механические действия банка, находящегося под санацией, но банкротство — это процедура, требующая затрат, отмечает партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Вступать в нее имеет смысл, если у должника есть имущество, на которое претендуют помимо банка иные кредиторы, тогда активы будут поделены между ними пропорционально долгу, объясняет он. Нельзя исключать, что процедура банкротства в России может быть использована в качестве способа облегчить взыскание зарубежных активов через иностранные суды, добавляет юрист.

Источник: banki.ru

Источник

Сбербанк будет участвовать в обновлении системы теплоснабжения в рамках «коробочных» концессий

Сбербанк будет участвовать в обновлении системы теплоснабжения в рамках «коробочных» концессий

Чтобы привлечь больше инвестиций в коммунальную инфраструктуру регионов, Минстрой вместе со Сбербанком разработали стандартную форму для концессионных соглашений. Об этом сообщило министерство и опубликовало готовый набор документов для подготовки и финансирования концессионных проектов в отрасли ЖКХ. Как следует из материала газеты «Ведомости», речь идет прежде всего об обновлении систем теплоснабжения.

Система теплоснабжения сильно изношена и недоинвестирована, указывало Минэнерго в мартовском докладе; это, в свою очередь, приводит к высоким теплопотерям. Ежегодно регионы получают около 150 млрд рублей субсидий на отрасль теплоснабжения (без учета субсидий по ЖКУ), но нужно им на 50 млрд больше, следует из опроса регионов, проведенного Минэнерго в 2015 году. Общая потребность сферы ЖКХ в инвестициях может достигать 500 млрд рублей в год.

Помочь может более активное привлечение денег частных инвесторов через механизм государственно-частного партнерства. В регионах, где заключены концессионные соглашения, в результате модернизации коммунальной инфраструктуры аварийность в сфере теплоснабжения снижается на 47%, водоснабжения — на 21%, а уровень потерь — на 18% и 14% соответственно, передал через представителя министр строительства и ЖКХ Михаил Мень.

Но инвесторы не всегда могут подготовить концессионные документы, соответствующие требованиям банков, объясняет Минстрой причины разработки типового решения: на это нужны деньги, часто соизмеримые с инвестиционным бюджетом проектов, только крупные концессионеры могли рассчитывать на финансирование.

Решить проблему может коробочное кредитование (типовой пакет документов для инвестора), считает Минстрой: регионы и инвесторы могут использовать его для подготовки, финансирования и сопровождения региональных и муниципальных проектов ГЧП. Например, в список документов «коробки по теплу» входит концессионное соглашение и четырехстороннее соглашение между концедентом, регионом, концессионером и кредитором, а также другие документы по сделке, например финансовая модель, объяснил представитель Сбербанка. У оператора таких инфраструктурных объектов должен быть опыт реализации проектов и собственные деньги, которые могут быть использованы в качестве вклада в капитал проектной компании.

Если концессия будет разработана по предложенной форме, Сбербанк может предоставить проектное финансирование на срок до 15 лет под 11—14% годовых под залог прав по концессионному соглашению, говорит его представитель. Чтобы минимизировать риски самого банка, в концессионном соглашении должен быть подробно описан порядок расчета тарифов, а также порядок выплаты компенсаций при досрочном расторжении соглашения. В июне уже было подписано пилотное соглашение для реконструкции систем теплоснабжения в Тульской области, кредит составил 175 млн рублей сроком на семь лет, рассказывает представитель банка. По данным банка, на начало августа подано уже 60 заявок из разных регионов — как от властей, так и от концессионеров. Для финансирования концессий в теплоснабжении нужно 72 млрд рублей инвестиций, в разработке находятся перспективные проекты, по которым началась проработка возможности финансирования на сумму свыше 40 млрд рублей. Другие банки пока не интересуются запуском коробочных решений, предпочитая им крупные инфраструктурные концессии, говорит консультант крупных концессионных проектов.

Из-за зарегулированности отрасли можно тиражировать решения на схожие в техническом плане проекты в разных регионах, отмечает представитель Сбербанка. До конца года коробочные решения должны появиться и для других систем коммунальной инфраструктуры — водоснабжения, водоотведения и переработки твердых коммунальных отходов, перечисляет он.

Но подойдет такое решение не для всех концессий в сфере ЖКХ, предупреждают консультанты. К совсем простым муниципальным концессиям типовая документация однозначно применима, но для более комплексных проектов, требующих индивидуального подхода из-за специфики региона, например невысокого бюджетного рейтинга, инвестор будет требовать доработки и изменения типовых документов, говорит руководитель российской инфраструктурной практики Herbert Smith Freehills Ольга Ревзина.

Источник: banki.ru

Источник