Объем вкладов населения в Ростовском филиале Россельхозбанка превысил 11 млрд рублей

По состоянию на 1 апреля объем средств, привлеченных Ростовским филиалом Россельхозбанка во вклады физических лиц, составил 11,2 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года прирост составил 15,4%.

Положительная динамика обусловлена конкурентными процентными ставками и работой сотрудников филиала, направленной на привлечение новых клиентов. Только за январь-февраль текущего года в филиале открыто более 4,4 тысячи новых вкладов на сумму свыше 2 млрд рублей.
Среди депозитных продуктов наибольшей популярностью у жителей региона пользуется вклад «Пенсионный плюс», предоставляющий возможность пополнения счета без ограничения по сроку, и «Классический», отличающийся повышенной процентной ставкой.

«Наши клиенты активно размещают денежные средства во вкладах, отдавая предпочтение надежному и стабильному банку, – отметила заместитель директора Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Лариса Туишева. – Положительная динамика депозитного портфеля свидетельствует о востребованности розничных предложений Банка на региональном рынке».

На сегодняшний день свои сбережения филиалу Банка доверили порядка 52 тысяч жителей Ростовской области и Республики Калмыкия.

Источник

RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг Сургутнефтегазбанку на уровне А+(II)

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг кредитоспособности Сургутнефтегазбанку на уровне А+(II). По рейтингу сохранен стабильный прогноз.

Ключевым фактором, оказывающим позитивное влияние на рейтинговую оценку, выступила высокая значимость банка как расчётного центра для финансово-промышленной группы акционера и высокая вероятность финансовой поддержки банка в случае необходимости.

Поддержку рейтингу оказали сильные конкурентные позиции банка в основном регионе присутствия — Ханты-Мансийском автономном округе-Югре (Банк занимает в регионе 1-ое место по величине активов и объему вкладов ФЛ). Позитивное влияние на рейтинг оказывает приемлемый уровень достаточности капитала (на 01.03.17 Н1.0=13,8%, Н1.2=Н1.1=10,3%) и хороший запас ликвидности (на 01.03.17 покрытие привлеченных средств клиентов высоколиквидными активами составило 21,0%; ликвидными активами — 74,5%) в совокупности с наличием существенных источников дополнительной ликвидности (её доступный объем составляет около 8% привлечённых средств на 01.02.17, в том числе, за счёт ценных бумаг из Ломбардного списка ЦБ РФ. Агентство позитивно оценивает высокие показатели обеспеченности ссуд (на 01.03.17 покрытие совокупного ссудного портфеля обеспечением с учетом ценных бумаг, поручительств и гарантий составляет 653,1%; без учета данных компонентов — 146,8%), а также высокие показатели рентабельности бизнеса банка (ROE=13,6% по прибыли после налогообложения в соответствии с РСБУ за 2016 год без учёта СПОД).

«Несмотря на значительные плановые инвестиции в обновление IT-инфраструктуры, на 2017 год Стратегия развития банка предусматривает рентабельность капитала по прибыли после налогообложения более 10% и продолжение политики ежегодных выплат дивидендов в размере 250-300 млн рублей», — добавляет Станислав Волков, управляющий директор по банковским рейтингам RAEX (Эксперт РА)). Также аналитики отмечают практику использования дифференцированных коэффициентов резервирования по корпоративным ссудам в рамках категорий качества, а также невысокую долю реструктурированной (в т.ч. пролонгированной) задолженности без понижения категории качества.

Поддержку рейтингу оказали низкая концентрация активных операций на объектах крупного кредитного риска, хорошая продуктовая диверсификация портфеля ссуд ФЛ, высокая надёжность средств, размещённых на рынке межбанковского кредитования, высокий уровень стратегического обеспечения деятельности банка и низкий уровень принимаемых валютных рисков.

Негативное влияние на рейтинг оказывает зависимость ресурсной базы от средств крупнейших кредиторов (на 01.03.17 доля средств 10 крупнейших кредиторов/групп кредиторов в валовых пассивах составила 60,1%; доля крупнейшей группы кредиторов — 16,1% валовых пассивов), а невысокая отраслевая диверсификация корпоративного кредитного портфеля (на строительную отрасль приходится около 38% портфеля ссуд ЮЛ и ИП на 01.03.17). Однако стоит отметить, что сферы деятельности заемщиков из строительной отрасли достаточно диверсифицированы, и на крупнейшую приходится не более 20% корпоративного кредитного портфеля. Ограничивает уровень рейтинга значительная зависимость состояния долгосрочной ликвидности от стабильности остатков клиентских средств срочностью до года (на 01.03.17 норматив Н4, рассчитанный без учета минимального за последние 12 месяцев совокупного остатка средств на клиентских счетах срочностью до года, составил 111,5%). Кроме того, для агентства затруднена оценка консолидированных рисков финансово-промышленной группы акционера: многие компании периметра группы не имеют кредитных рейтингов и характеризуются ограниченной прозрачностью.

АО БАНК «СНГБ» (г. Сургут, рег. номер 588) — универсальная кредитная организация. Банк представлен 27 структурными подразделениями в Ханты-Мансийском автономном округе (Югре), Москве, Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Пскове, Тюменской области. Величина активов по РСБУ на 01.03.17 составила 167,5 млрд руб. (46-е место в рэнкинге RAEX (Эксперт РА)), размер собственных средств — 9,0 млрд руб., прибыль после налогообложения за 2016 год — 1,3 млрд руб.

Источник

Абсолют Банк увеличил на 40% объем кредитования на вторичное жилье в первом квартале

Абсолют Банк за первый квартал 2017 года увеличил объемы кредитования на покупку вторичного жилья на 40%. За первые три месяца текущего года было выдано 1343 ипотечных кредита на покупку готового жилья на общую сумму 2,7 млрд рублей. За аналогичный период прошлого года было выдано кредитов в общем объеме на сумму свыше 1,9 млрд рублей.

Устойчивый спрос на ипотеку от Абсолют Банка связан с выгодными условиями кредитования.

Напомним, что в начале февраля 2017 года Абсолют Банк снизил минимальную ставку по программам на покупку вторичного жилья — «Стандарт», «Стандарт для владельцев материнского капитала», «Молодая семья» и «Рефинансирование» до 11% годовых в рублях, в марте увеличил максимальную сумму кредита до 20 млн рублей, а срок кредитования — до 30 лет. Размер минимального первоначального взноса по ипотечным программам Абсолют Банка на вторичном рынке составляет 15% от стоимости объекта.

Абсолют Банк остается в числе лидеров ипотечного рынка благодаря доступным программам на рынке жилищного кредитования.

Источник

Банк «Таврический» запустил ипотечное кредитование

Банк «Таврический» приступил к ипотечному кредитованию физических лиц. Клиентам банка теперь доступны программы кредитования на приобретение квартир в готовых и строящихся домах, на покупку загородной недвижимости, апартаментов, гаражей и машиномест, а также кредиты под залог имеющегося имущества.

Кредиты предоставляются на срок от 3 до 25 лет, первоначальный взнос составляет от 15 % стоимости приобретаемой недвижимости, сумма кредита – до 50 млн рублей. Минимальная процентная ставка по ипотечному кредиту составляет 10,5 % годовых, ставка варьируется в зависимости от размера первоначального взноса и применения заемщиком различных кредитных опций.

Воспользоваться ипотечными программами можно в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Москве и Московской области, а также в городе Сыктывкаре.

«Запуск ипотечного кредитования является очень важным событием для Банка «Таврический». Ранее банк практически не занимался кредитованием физических лиц, и сегодня мы делаем еще один шаг вперед в создании современного универсального банка. В дальнейшем мы планируем совершенствовать предоставляемые банковские сервисы и расширять линейку кредитных продуктов для населения, чтобы полностью соответствовать требованиям наших клиентов», — отмечает Председатель Правления Банка «Таврический» Илья Злуницын.

Источник

НБКИ: в начале 2017 года средний размер потребительского кредита вырос на 10% до 132,6 тыс. рублей

Наряду с ростом количества выданных кредитов на покупку потребительских товаров в январе-феврале 2017 года, это может свидетельствовать о восстановлении докризисной активности банков.

По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2017 года средний размер кредита на покупку потребительских товаров в стране составил 132,6 тыс. руб., увеличившись по сравнению с концом 2016 года на 9,8% или на 11,8 тыс. руб. (в декабре 2016 г. – 120,8 тыс. руб.). При этом упомянутый рост компенсировал многомесячное падение данного показателя: с мая 2016 года по декабрь 2016 года средний размер потребкредита непрерывно снижался, а его сокращение составило 8,2% или 10,0 тыс. руб.

При этом необходимо отметить, что по сравнению с началом 2016 года, в январе-феврале 2017 года количество выданных кредитов на покупку потребительских товаров выросло на 21,9% и достигло 1,97 млн. ед. (в январе-феврале 2016 года – 1,62 млн. ед.), а сумма выданных кредитов увеличилась на 23,6% (или на 45,4 млрд. руб.).

Вместе с увеличением среднего размера потребительского кредита, в начале 2017 года снизился и скоринговый балл по одобренным банками заявкам заемщиков (чем выше скоринговый балл, тем лучше кредитная история заемщика и меньше вероятность дефолта по кредиту). Так, если средний скоринговый балл в 2016 году был довольно высоким (кредиты предоставлялись только «качественным» заемщикам) и составлял 702 пунктов, то в январе-феврале 2017 года он уже был на уровне 695 баллов, что свидетельствует о более «либеральном» подходе кредиторов к заемщикам.

С начала 2017 года самая высокая динамика среднего размера кредита на покупку потребительских товаров (среди 40 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) зафиксирована в Пензенской (+38,5%), Белгородской (+30,5%), Самарской (+28,6%), Иркутской (+25,1%) и Омской (+24,3%) областях. В свою очередь, самая низкая динамика роста данного показателя отмечена в Мурманской области (-24,6%), Удмуртской Республике (-13,9%), Архангельской области (-9,7%), Пермском крае (-8,9%) и Кировской области (-7,4%).

«После некоторого снижения во второй половине прошлого года, в начале 2017 года средний размер выдаваемых потребительских кредитов начал расти, — говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – По нашему мнению, наряду с увеличением выдачи потребительских кредитов, это свидетельствует о том, что «докризисный» аппетит к риску у банков постепенно восстанавливается. Несмотря на существующие риски, розничное кредитование остается наиболее прибыльным направлением банковской деятельности. Поэтому, даже с учетом общего улучшения процедуры управления кредитными рисками, банки находят возможности для наращивания выдачи потребительских кредитов и увеличения их размеров. Но делать это становится все сложнее, так как «хороших» (или близких к этому) заемщиков остается все меньше в связи с нестабильной ситуацией с их реальными доходами. Ближайшие месяцы покажут, насколько долгосрочным окажется тренд по увеличению активности банков в сегменте розничного кредитования».

Источник

НБКИ: в 2017 году уровень просрочки снижается по всем видам розничного кредитования, кроме автокредитов

Самые высокие темпы сокращения просрочки в январе-феврале 2017 года по сравнению с 4 кварталом 2016 года демонстрирует сегмент кредитных карт – на 1,1 процентного пункта до 17,8%. Единственным видом розничных кредитов, показавшим рост просрочки, оказалось автокредитование (+0,3 п.п. до 9,9%).

По предварительной оценке, основанной на данных от 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-феврале 2017 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней к общему объему действующих кредитов снизилась почти во всех сегментах розничного кредитования, за исключением автокредитов. Так, по сравнению с 4 кварталом 2016 года уровень просроченной задолженности сильнее всего сократился в сегменте необеспеченного кредитования: по кредитным картам – на 1,1. п.п. (с 18,9% до 17,8%), а по кредитам на покупку потребительских товаров – на 0,4 п.п. (с 21,7% до 21,3%). В то же время ситуация с просрочкой в обеспеченном кредитовании характеризуется разнонаправленностью. Доля просроченной задолженности по автокредитам увеличилась на 0,3 п.п. (с 9,6% до 9,9%), а по ипотеке – снизилась на 0,4 п.п. (с 3,9% до 3,5%).

Самая серьезная динамика снижения доли просроченной задолженности к общему объему действующих кредитов на покупку потребительских товаров (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) отмечена в Республике Бурятия и Иркутской области (-0,9 п.п. в каждом из регионов), а наивысший рост – в Омской области (+1,8 п.п.) и Волгоградской области (+1,2 п.п.) (Таблица 1). Просрочка по кредитным картам сильнее всего снизилась в Белгородской области (-7,0 п.п.) и Краснодарском крае (-3,9 п.п.), а больше всего выросла в Республиках Башкортостан и Татарстан (+0,4 и +0,2 п.п. соответственно).

В сегменте автокредитов самое серьезное снижение среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования продемонстрировали Новосибирская область (-1,0 п.п.) и Кемеровская область (-0,9 п.п.), а наивысший рост — Владимирская область (+3,1 п.п.) и Тверская область (+3,0 п.п.) (Таблица 3). В свою очередь, в сегменте ипотеки лидерами снижения просрочки стали Московская область (-1,0 п.п.) и Приморский край (-0,9 п.п.), а больше всего выросла доля просроченной задолженности в Челябинской области (-1,1 п.п.), а также в Республике Башкортостан и Краснодарском крае (-0,5 п.п.).

«В 2015-2016 гг. пик роста просроченной задолженности был пройден и в ситуации с «плохими» долгами наступила стабилизация, — считает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – В начале 2017 года, по предварительным оценкам, в ситуации с просрочкой наметилась тенденция к улучшению. Однако, объемы «плохих» долгов все еще остаются довольно значительными. Поэтому кредиторы продолжают следить и за качеством новых кредитов, и за риск-профилем своих заемщиков с действующими обязательствами. Важно, что новые данные и решения НБКИ позволяют кредиторам проводить детализированную оценку риск-профиля заемщиков и управлять рисками. Если же говорить о факторах, продолжающих сдерживать развитие розничного кредитования, то, по нашему мнению, главным из них по-прежнему остается снижение реальных доходов населения».

Источник

ГК «Быстроденьги» — победитель премии «Хрустальная гарнитура»

22 марта в Москве прошла церемония награждения международной программы номинирования лучших из лучших в индустрии контакт-центров «Хрустальная Гарнитура», учрежденной Сообществом профессионалов Call Center Guru. Группа компаний «Быстроденьги» получила награды в четырех заявленных номинациях.

«Очень приятно получить столь высокое признание профессионального сообщества. Наша главная бизнес-цель — сделать для клиента взаимодействие с компанией максимально быстрым, простым и удобным. В этом нам помогают технологии: используемые системы позволяют обеспечивать оптимальное распределение звонков по сотрудникам, чтобы время ожидания было минимальным, вести статистику обслуживания и применять меры по его улучшению, оперативно осуществлять дистанционные продажи. Много внимания уделяется работе с персоналом, в частности системе мотивации. Опросы показывают, что сотрудникам нравится работать у нас, и это также способствует достижению высоких показателей», — комментирует операционный директор группы компаний «Быстроденьги» Андрей Клейменов.

Источник

О назначении руководителем блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Александра Бондаренко

Руководителем блока «Управление благосостоянием» Сбербанка в должности старшего вице-президента назначен Александр Бондаренко.

«Александр зарекомендовал себя в качестве очень эффективного руководителя в сфере Wealth Management, — подчеркнул первый заместитель Председателя Правления Сбербанка Максим Полетаев. — Убеждён, что его назначение придаст новый импульс развитию блока «Управление благосостоянием» Сбербанка во всех его бизнес-направлениях: пенсионном, страховом, управлении активами клиентов и других направления блока».

До того как принять предложение о работе в Сбербанке, Александр руководил блоком «Благосостояние» в компании РОСГОССТРАХ. Занимал руководящие должности в компаниях УРАЛСИБ и «Ренессанс Страхование».

Александр Бондаренко окончил МГТУ им. Н. Э. Баумана и Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. Получил степень MBA в London Business School и Columbia Business School.

Блок «Управление благосостоянием» курирует в Сбербанке бизнес шести дочерних компаний: «Сбербанк Страхование», «Сбербанк Страхование жизни», «Сбербанк Управление активами», НПФ Сбербанка, «Страховой брокер Сбербанка» и «Спецдепозитарий Сбербанка».

Источник

RAEX (Эксперт РА): в 2017 году Санкт-Петербург поддержит рост ипотечного рынка

«За 2016 год объем выдачи ипотеки увеличился на 27% до 1,5 трлн руб. на фоне снижения объемов ввода жилья в эксплуатацию по стране», — говорится в обзоре «Региональные рынки ипотечного кредитования в 2016 году: курс на Петроград», подготовленном рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА). Восстановлению рынка благоприятствовало снижение банками ставок по кредитам в рамках собственных программ, оказавшееся возможным из-за подешевевшего фондирования и продления государственной программы субсидирования.

«Отложенный спрос населения на квартиры реализовался на фоне увеличения доли ипотеки в сделках с жильем (с 12,5% всех регистрационных действий за 2015 год до 15,4% за 2016-й), — комментирует Станислав Волков, управляющий директор по банковским рейтингам RAEX (Эксперт РА). — Из-за трехлетнего падения реальных доходов россиян (прирост, отмеченный в январе 2017 года по сравнению с январем 2016-го, связан с разовыми выплатами) решение жилищных вопросов для большей части населения стало недоступно без привлечения кредитных ресурсов».

Согласно исследованию, более четверти выданных в 2016 году кредитов пришлось на крупнейшие ипотечные регионы: Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. В результате доля этих регионов на рынке за год увеличилась с 24,9% до 26,5%. При этом в Северной столице были отмечены максимальные темпы роста (+39,6%) среди топ-10 регионов по объему выданных ссуд на покупку жилья в 2016 году. Наибольшие темпы среди топ-50 регионов показали Республика Мордовия (+65,2%), Республика Саха (Якутия) (39,8%) и Республика Башкортостан (+38,7%).

Регионами с самыми высокими ипотечными ставками в 2016 году стали Республика Тыва (13,4%), Чеченская (13,2%) и Карачаево-Черкесская Республики (13,1%), самые низкие ставки были отмечены в Санкт-Петербурге и Ленинградской области (12,1%). Что касается платежной дисциплины ипотечных заемщиков, то за 2016 год доля просроченной задолженности в портфеле снизилась с 1,7% до 1,6%, а объем такой задолженности в целом по стране вырос всего на 6,2%. При этом в отдельных регионах темпы роста были значительно выше: почти в два раза – в Брянской области, на 70–80% – в Республиках Карелии, Адыгее, Забайкальском крае и Еврейской автономной области.

На фоне растущего ипотечного рынка объемы ввода новых жилых домов в эксплуатацию в целом по Российской Федерации снизились (-6,5% в 2016-м по сравнению с 2015 годом). Как отмечают аналитики, в большинстве регионов сокращение обусловлено уменьшением объемов ввода домов индивидуальными застройщиками. В крупных городах определяющим фактором стала динамика цен на первичную недвижимость, которая привела к снижению объемов жилищного строительства в Москве и поддержала интерес застройщиков к рынку Санкт-Петербурга.

По прогнозам RAEX (Эксперт РА), по итогам 2017 года прирост ипотечных выдач в Санкт-Петербурге составит более 25%, при этом доля рынка, приходящаяся на регион, увеличится с 6,4% до 7%. За счет невысокого уровня процентных ставок, хорошей платежной дисциплины населения и растущих объемов ввода жилья динамика Северной столицы может поддержать ипотечный рынок, темпы роста которого по итогам 2017 года замедлятся до 15% из-за исчерпания эффекта отложенного спроса и окончания программы господдержки.

Источник

Банк Точка стал единственным из российских банков, получившим награду международной ассоциацией EFMA

Мобильное приложение банка для предпринимателей Точка (Финансовая группа «Открытие») заняло третье место в премии SME AppsBank Awards за лучшее мобильное приложение онлайн-банкинга. Церемония награждения прошла 23-24 марта в Милане – в рамках конференции Европейской ассоциации финансового менеджмента Efma SME Summit.

Проект банка Точка занял третье место в номинации Peer Recognition Award (Признание коллег), обойдя 40 конкурентов из 25 стран. При этом пять приложений были от российских банков: Сбербанка, Тинькофф Банка и Альфа Банка. Специалисты высоко оценили приложение, с помощью которого можно отправлять платежи партнерам и сотрудникам, отслеживать состояние счетов, вести бизнес-аналитику, проверять благонадёжность контрагентов.

Первое и второе место заняли банки Türk Ekonomi Bankası и Garanti Bank соответственно. SME AppsBank Awards организовали ассоциацией Efma совместно с производителем программного обеспечения SAP. Премия призвана отметить лучшие приложения мобильного банкинга для малого и среднего предпринимательства. 25 экспертов из числа банкиров, представителей профильных СМИ и предпринимателей в течение месяца тестировали 43 приложения онлайн-банкинга и оценивали их функционал, дизайн, удобство и инновационность.

Источник