Банк «Таврический» запустил ипотечное кредитование

Банк «Таврический» приступил к ипотечному кредитованию физических лиц. Клиентам банка теперь доступны программы кредитования на приобретение квартир в готовых и строящихся домах, на покупку загородной недвижимости, апартаментов, гаражей и машиномест, а также кредиты под залог имеющегося имущества.

Кредиты предоставляются на срок от 3 до 25 лет, первоначальный взнос составляет от 15 % стоимости приобретаемой недвижимости, сумма кредита – до 50 млн рублей. Минимальная процентная ставка по ипотечному кредиту составляет 10,5 % годовых, ставка варьируется в зависимости от размера первоначального взноса и применения заемщиком различных кредитных опций.

Воспользоваться ипотечными программами можно в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Москве и Московской области, а также в городе Сыктывкаре.

«Запуск ипотечного кредитования является очень важным событием для Банка «Таврический». Ранее банк практически не занимался кредитованием физических лиц, и сегодня мы делаем еще один шаг вперед в создании современного универсального банка. В дальнейшем мы планируем совершенствовать предоставляемые банковские сервисы и расширять линейку кредитных продуктов для населения, чтобы полностью соответствовать требованиям наших клиентов», — отмечает Председатель Правления Банка «Таврический» Илья Злуницын.

Источник

НБКИ: в начале 2017 года средний размер потребительского кредита вырос на 10% до 132,6 тыс. рублей

Наряду с ростом количества выданных кредитов на покупку потребительских товаров в январе-феврале 2017 года, это может свидетельствовать о восстановлении докризисной активности банков.

По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2017 года средний размер кредита на покупку потребительских товаров в стране составил 132,6 тыс. руб., увеличившись по сравнению с концом 2016 года на 9,8% или на 11,8 тыс. руб. (в декабре 2016 г. – 120,8 тыс. руб.). При этом упомянутый рост компенсировал многомесячное падение данного показателя: с мая 2016 года по декабрь 2016 года средний размер потребкредита непрерывно снижался, а его сокращение составило 8,2% или 10,0 тыс. руб.

При этом необходимо отметить, что по сравнению с началом 2016 года, в январе-феврале 2017 года количество выданных кредитов на покупку потребительских товаров выросло на 21,9% и достигло 1,97 млн. ед. (в январе-феврале 2016 года – 1,62 млн. ед.), а сумма выданных кредитов увеличилась на 23,6% (или на 45,4 млрд. руб.).

Вместе с увеличением среднего размера потребительского кредита, в начале 2017 года снизился и скоринговый балл по одобренным банками заявкам заемщиков (чем выше скоринговый балл, тем лучше кредитная история заемщика и меньше вероятность дефолта по кредиту). Так, если средний скоринговый балл в 2016 году был довольно высоким (кредиты предоставлялись только «качественным» заемщикам) и составлял 702 пунктов, то в январе-феврале 2017 года он уже был на уровне 695 баллов, что свидетельствует о более «либеральном» подходе кредиторов к заемщикам.

С начала 2017 года самая высокая динамика среднего размера кредита на покупку потребительских товаров (среди 40 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) зафиксирована в Пензенской (+38,5%), Белгородской (+30,5%), Самарской (+28,6%), Иркутской (+25,1%) и Омской (+24,3%) областях. В свою очередь, самая низкая динамика роста данного показателя отмечена в Мурманской области (-24,6%), Удмуртской Республике (-13,9%), Архангельской области (-9,7%), Пермском крае (-8,9%) и Кировской области (-7,4%).

«После некоторого снижения во второй половине прошлого года, в начале 2017 года средний размер выдаваемых потребительских кредитов начал расти, — говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – По нашему мнению, наряду с увеличением выдачи потребительских кредитов, это свидетельствует о том, что «докризисный» аппетит к риску у банков постепенно восстанавливается. Несмотря на существующие риски, розничное кредитование остается наиболее прибыльным направлением банковской деятельности. Поэтому, даже с учетом общего улучшения процедуры управления кредитными рисками, банки находят возможности для наращивания выдачи потребительских кредитов и увеличения их размеров. Но делать это становится все сложнее, так как «хороших» (или близких к этому) заемщиков остается все меньше в связи с нестабильной ситуацией с их реальными доходами. Ближайшие месяцы покажут, насколько долгосрочным окажется тренд по увеличению активности банков в сегменте розничного кредитования».

Источник

НБКИ: в 2017 году уровень просрочки снижается по всем видам розничного кредитования, кроме автокредитов

Самые высокие темпы сокращения просрочки в январе-феврале 2017 года по сравнению с 4 кварталом 2016 года демонстрирует сегмент кредитных карт – на 1,1 процентного пункта до 17,8%. Единственным видом розничных кредитов, показавшим рост просрочки, оказалось автокредитование (+0,3 п.п. до 9,9%).

По предварительной оценке, основанной на данных от 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-феврале 2017 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней к общему объему действующих кредитов снизилась почти во всех сегментах розничного кредитования, за исключением автокредитов. Так, по сравнению с 4 кварталом 2016 года уровень просроченной задолженности сильнее всего сократился в сегменте необеспеченного кредитования: по кредитным картам – на 1,1. п.п. (с 18,9% до 17,8%), а по кредитам на покупку потребительских товаров – на 0,4 п.п. (с 21,7% до 21,3%). В то же время ситуация с просрочкой в обеспеченном кредитовании характеризуется разнонаправленностью. Доля просроченной задолженности по автокредитам увеличилась на 0,3 п.п. (с 9,6% до 9,9%), а по ипотеке – снизилась на 0,4 п.п. (с 3,9% до 3,5%).

Самая серьезная динамика снижения доли просроченной задолженности к общему объему действующих кредитов на покупку потребительских товаров (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) отмечена в Республике Бурятия и Иркутской области (-0,9 п.п. в каждом из регионов), а наивысший рост – в Омской области (+1,8 п.п.) и Волгоградской области (+1,2 п.п.) (Таблица 1). Просрочка по кредитным картам сильнее всего снизилась в Белгородской области (-7,0 п.п.) и Краснодарском крае (-3,9 п.п.), а больше всего выросла в Республиках Башкортостан и Татарстан (+0,4 и +0,2 п.п. соответственно).

В сегменте автокредитов самое серьезное снижение среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования продемонстрировали Новосибирская область (-1,0 п.п.) и Кемеровская область (-0,9 п.п.), а наивысший рост — Владимирская область (+3,1 п.п.) и Тверская область (+3,0 п.п.) (Таблица 3). В свою очередь, в сегменте ипотеки лидерами снижения просрочки стали Московская область (-1,0 п.п.) и Приморский край (-0,9 п.п.), а больше всего выросла доля просроченной задолженности в Челябинской области (-1,1 п.п.), а также в Республике Башкортостан и Краснодарском крае (-0,5 п.п.).

«В 2015-2016 гг. пик роста просроченной задолженности был пройден и в ситуации с «плохими» долгами наступила стабилизация, — считает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – В начале 2017 года, по предварительным оценкам, в ситуации с просрочкой наметилась тенденция к улучшению. Однако, объемы «плохих» долгов все еще остаются довольно значительными. Поэтому кредиторы продолжают следить и за качеством новых кредитов, и за риск-профилем своих заемщиков с действующими обязательствами. Важно, что новые данные и решения НБКИ позволяют кредиторам проводить детализированную оценку риск-профиля заемщиков и управлять рисками. Если же говорить о факторах, продолжающих сдерживать развитие розничного кредитования, то, по нашему мнению, главным из них по-прежнему остается снижение реальных доходов населения».

Источник

ГК «Быстроденьги» — победитель премии «Хрустальная гарнитура»

22 марта в Москве прошла церемония награждения международной программы номинирования лучших из лучших в индустрии контакт-центров «Хрустальная Гарнитура», учрежденной Сообществом профессионалов Call Center Guru. Группа компаний «Быстроденьги» получила награды в четырех заявленных номинациях.

«Очень приятно получить столь высокое признание профессионального сообщества. Наша главная бизнес-цель — сделать для клиента взаимодействие с компанией максимально быстрым, простым и удобным. В этом нам помогают технологии: используемые системы позволяют обеспечивать оптимальное распределение звонков по сотрудникам, чтобы время ожидания было минимальным, вести статистику обслуживания и применять меры по его улучшению, оперативно осуществлять дистанционные продажи. Много внимания уделяется работе с персоналом, в частности системе мотивации. Опросы показывают, что сотрудникам нравится работать у нас, и это также способствует достижению высоких показателей», — комментирует операционный директор группы компаний «Быстроденьги» Андрей Клейменов.

Источник

О назначении руководителем блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Александра Бондаренко

Руководителем блока «Управление благосостоянием» Сбербанка в должности старшего вице-президента назначен Александр Бондаренко.

«Александр зарекомендовал себя в качестве очень эффективного руководителя в сфере Wealth Management, — подчеркнул первый заместитель Председателя Правления Сбербанка Максим Полетаев. — Убеждён, что его назначение придаст новый импульс развитию блока «Управление благосостоянием» Сбербанка во всех его бизнес-направлениях: пенсионном, страховом, управлении активами клиентов и других направления блока».

До того как принять предложение о работе в Сбербанке, Александр руководил блоком «Благосостояние» в компании РОСГОССТРАХ. Занимал руководящие должности в компаниях УРАЛСИБ и «Ренессанс Страхование».

Александр Бондаренко окончил МГТУ им. Н. Э. Баумана и Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. Получил степень MBA в London Business School и Columbia Business School.

Блок «Управление благосостоянием» курирует в Сбербанке бизнес шести дочерних компаний: «Сбербанк Страхование», «Сбербанк Страхование жизни», «Сбербанк Управление активами», НПФ Сбербанка, «Страховой брокер Сбербанка» и «Спецдепозитарий Сбербанка».

Источник

RAEX (Эксперт РА): в 2017 году Санкт-Петербург поддержит рост ипотечного рынка

«За 2016 год объем выдачи ипотеки увеличился на 27% до 1,5 трлн руб. на фоне снижения объемов ввода жилья в эксплуатацию по стране», — говорится в обзоре «Региональные рынки ипотечного кредитования в 2016 году: курс на Петроград», подготовленном рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА). Восстановлению рынка благоприятствовало снижение банками ставок по кредитам в рамках собственных программ, оказавшееся возможным из-за подешевевшего фондирования и продления государственной программы субсидирования.

«Отложенный спрос населения на квартиры реализовался на фоне увеличения доли ипотеки в сделках с жильем (с 12,5% всех регистрационных действий за 2015 год до 15,4% за 2016-й), — комментирует Станислав Волков, управляющий директор по банковским рейтингам RAEX (Эксперт РА). — Из-за трехлетнего падения реальных доходов россиян (прирост, отмеченный в январе 2017 года по сравнению с январем 2016-го, связан с разовыми выплатами) решение жилищных вопросов для большей части населения стало недоступно без привлечения кредитных ресурсов».

Согласно исследованию, более четверти выданных в 2016 году кредитов пришлось на крупнейшие ипотечные регионы: Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. В результате доля этих регионов на рынке за год увеличилась с 24,9% до 26,5%. При этом в Северной столице были отмечены максимальные темпы роста (+39,6%) среди топ-10 регионов по объему выданных ссуд на покупку жилья в 2016 году. Наибольшие темпы среди топ-50 регионов показали Республика Мордовия (+65,2%), Республика Саха (Якутия) (39,8%) и Республика Башкортостан (+38,7%).

Регионами с самыми высокими ипотечными ставками в 2016 году стали Республика Тыва (13,4%), Чеченская (13,2%) и Карачаево-Черкесская Республики (13,1%), самые низкие ставки были отмечены в Санкт-Петербурге и Ленинградской области (12,1%). Что касается платежной дисциплины ипотечных заемщиков, то за 2016 год доля просроченной задолженности в портфеле снизилась с 1,7% до 1,6%, а объем такой задолженности в целом по стране вырос всего на 6,2%. При этом в отдельных регионах темпы роста были значительно выше: почти в два раза – в Брянской области, на 70–80% – в Республиках Карелии, Адыгее, Забайкальском крае и Еврейской автономной области.

На фоне растущего ипотечного рынка объемы ввода новых жилых домов в эксплуатацию в целом по Российской Федерации снизились (-6,5% в 2016-м по сравнению с 2015 годом). Как отмечают аналитики, в большинстве регионов сокращение обусловлено уменьшением объемов ввода домов индивидуальными застройщиками. В крупных городах определяющим фактором стала динамика цен на первичную недвижимость, которая привела к снижению объемов жилищного строительства в Москве и поддержала интерес застройщиков к рынку Санкт-Петербурга.

По прогнозам RAEX (Эксперт РА), по итогам 2017 года прирост ипотечных выдач в Санкт-Петербурге составит более 25%, при этом доля рынка, приходящаяся на регион, увеличится с 6,4% до 7%. За счет невысокого уровня процентных ставок, хорошей платежной дисциплины населения и растущих объемов ввода жилья динамика Северной столицы может поддержать ипотечный рынок, темпы роста которого по итогам 2017 года замедлятся до 15% из-за исчерпания эффекта отложенного спроса и окончания программы господдержки.

Источник

Банк Точка стал единственным из российских банков, получившим награду международной ассоциацией EFMA

Мобильное приложение банка для предпринимателей Точка (Финансовая группа «Открытие») заняло третье место в премии SME AppsBank Awards за лучшее мобильное приложение онлайн-банкинга. Церемония награждения прошла 23-24 марта в Милане – в рамках конференции Европейской ассоциации финансового менеджмента Efma SME Summit.

Проект банка Точка занял третье место в номинации Peer Recognition Award (Признание коллег), обойдя 40 конкурентов из 25 стран. При этом пять приложений были от российских банков: Сбербанка, Тинькофф Банка и Альфа Банка. Специалисты высоко оценили приложение, с помощью которого можно отправлять платежи партнерам и сотрудникам, отслеживать состояние счетов, вести бизнес-аналитику, проверять благонадёжность контрагентов.

Первое и второе место заняли банки Türk Ekonomi Bankası и Garanti Bank соответственно. SME AppsBank Awards организовали ассоциацией Efma совместно с производителем программного обеспечения SAP. Премия призвана отметить лучшие приложения мобильного банкинга для малого и среднего предпринимательства. 25 экспертов из числа банкиров, представителей профильных СМИ и предпринимателей в течение месяца тестировали 43 приложения онлайн-банкинга и оценивали их функционал, дизайн, удобство и инновационность.

Источник

НБКИ: в 2016 году было выдано более миллиона кредитов с признаками мошенничества, что на 69,5% больше показателей 2015 года

По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) в 2016 году было выдано 1 010,7 тысяч кредитов с признаками мошенничества (кредитов, по которым отсутствует первый платеж или FPD — first payment default), что на 69,5% больше показателя 2015 года. При этом по отношению к общему количеству выданных кредитов в 2016 году доля кредитов с признаками мошенничества составила 3,4%, в то время как в 2015 году – 2,3%.

«В 2016 году зафиксирована резкая активизация кредитного мошенничества, — говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – При этом мы отмечаем смену тактики мошенников – атаки направлены в основном на небольших кредиторов и МФО, которые пока не используют межотраслевые сервисы, противодействующие кредитному мошенничеству. В свою очередь, в крупных банках и МФО, подключенных к системе противодействия мошенничеству НБКИ-AFS, мы отмечаем снижение количества выданных кредитов с FPD. Поэтому для всех кредиторов важнейшей задачей становится активное внедрение соответствующих сервисов по противодействию мошенничеству. Кроме того, необходим полноценный доступ кредиторов к государственным базам данных для более эффективного пресечения действий мошеннических групп».

Источник

Абсолют Банк снижает ставку по ипотеке до 10,4% на новостройки

С 6 марта Абсолют Банк снижает минимальную ставку по ипотечной программе «Первичный рынок» до 10,4% годовых в рублях при подключении опции «Абсолютная ставка». Владельцы сертификата на материнский капитал также могут воспользоваться новыми условиями. Кроме того, совместные программы Абсолют Банка с аккредитованными застройщиками позволяют понизить ставку до 7,9% годовых.

Базовые условия по программе «Первичный рынок» при этом сохранились: размер минимального первоначального взноса по ипотеке Абсолют Банка на покупку новостройки составляет 20%, минимальная сумма кредита от 300 тыс. рублей, срок займа – до 25 лет.

Напоминаем, что в Абсолют Банке с начала 2017 года это уже второе снижение ставки по ипотечной программе «Первичный рынок».

Источник

Абсолют Частный Банк запускает продажи инвестиционных паёв «ТРИНФИКО Еврооблигации плюс»

С 6 марта 2017 Абсолют Частный Банк предоставляет VIP-клиентам возможность приобретения инвестиционных паёв ОПИФ облигаций «ТРИНФИКО Еврооблигации плюс» под управлением ООО «ТРИНФИКО Пропети Менеджмент».

Основу портфеля ОПИФ облигаций «ТРИНФИКО Еврооблигации плюс» составляют инструменты с фиксированным доходом – высококачественные еврооблигации российских компаний и производные инструменты. Выбранная инвестиционная стратегия направлена на решение ключевых задач: получение стабильного рублевого дохода выше уровня ставок по депозитам и обеспечение более низкого профиля риска, чем риски по акциям.

Минимальная сумма первоначального приобретения инвестиционных паёв «ТРИНФИКО Еврооблигации плюс» — 100 000 рублей. Предусмотрена возможность внесения дополнительных взносов в размере от 50 000 рублей. Существующими правилами определены условия расчета надбавки и взимания скидки, величина которых зависит от суммы покупки и сроков владения паев. Так, при покупке паев на сумму менее 1 млн. рублей действует надбавка — 1%, при сумме покупки 1 млн. рублей и более — 0,8%. При погашении пая в срок до 366 дней от даты приобретения действует скидка 1%, при сроке погашения 366-730 дней — 0,5%, при погашении через 730 дней — скидка не взимается.

Продукт можно приобрести во всех офисах Абсолют Частный Банк.

«Вложения в инвестиционные паи обладают рядом преимуществ, в частности, средства можно разместить на любой срок, а при нахождении паев в собственности более 3 лет их владелец при погашении может получить налоговый вычет от суммы полученного дохода», — прокомментировал Евгений Сафонов, директор департамента частного банковского бизнеса Абсолют Банка.

Источник