Росбанк продолжает улучшать условия по потребительским кредитам и делать финансирование доступнее. С 5 мая ставки по программе кредитования и рефинансирования кредитов снизились на 2%.
Для новых клиентов минимальная ставка по кредиту на любые цели составляет 5,9%*. Низкая ставка активируется при страховании жизни и выборе услуги «Выбери ставку по кредиту». Условия действуют для кредита на сумму от 30 тысяч до 3 млн рублей со сроком от 13 до 84 месяцев.
Выгодные условия кредитования Росбанк предлагает зарплатным клиентам — ставка по кредиту от 0,9%*. Чтобы получить такую низкую ставку, клиенту также необходимо подключить услугу «Выбери ставку по кредиту» и оформить страхование жизни. Это можно сделать на этапе оформления договора.
Теперь получить кредит в надёжном банке стало ещё выгоднее и удобнее: ставки стали ещё ниже, а заявку можно заполнить на сайте rosbank.ru. Если авторизоваться через «Госуслуги», то данные заполнятся автоматически — заявку рассмотрят быстрее, а вероятность того, что её одобрят, увеличится.
Подать заявку на кредит можно в мобильном приложении РОСБАНК Онлайн, на сайте или в любом отделении Росбанка.
Без страховки и опции «Выбери ставку» клиенты могут оформить потребительский кредит по ставкам от 22,9% и 17,9% для зарплатных клиентов.
Ставка — от 0,9% до 10,9% действует для зарплатных клиентов с услугой «Выбери ставку по кредиту» и при одновременном оформлении страхования жизни, с услугой «Выбери ставку по кредиту» без оформления страхования жизни — от 7,9% до 18,9%; от 17,9% до 28,9% без страховки и услуги «Выбери ставку по кредиту»; срок кредита: от 13 до 84 мес. Сумма кредита: от 30 тыс. руб. до 3 млн руб. Параметры кредита для всех категорий клиентов: ставка 5,9-17,9% при оформлении страхования жизни и услуги «Выбери ставку по кредиту»; 14,9-25,9% с услугой «Выбери ставку по кредиту» без оформления страхования жизни; от 24,9% до 35,9% без страховки и услуги «Выбери ставку по кредиту»; срок кредита: от 13 до 84 (для некоторых категорий клиентов до 60) мес. (с шагом в 1 мес.); сумма кредита: от 30 тыс. руб. до 3 млн руб. Ставка устанавливается в зависимости от категории заемщика и оценки его платежеспособности. В случае расторжения полиса страхования после выдачи кредита процентная ставка по кредиту может быть увеличена на 6% годовых. Услуга «Выбери ставку по кредиту» — это оформление кредита по процентной ставке, сниженной на 10% годовых относительно базовой процентной ставки, предусмотренной паспортом кредитного продукта, при условии оплаты клиентом в дату выдачи кредита единовременного платежа в размере от 3,96% до 18,48% от суммы кредита (в зависимости от размера базовой процентной ставки и срока кредита).
Банк Уралсиб снизил ставки по основным программам ипотечного кредитования. Минимальная ставка по ипотечному кредиту на покупку строящегося или готового жилья в рамках собственных программ теперьсоставляет 13,79% годовых.
Ставка по программе ипотечного кредитования с господдержкой для семей с детьми («Семейная ипотека») осталась на уровне 5,69% годовых. Кредиты в рамках программы «Ипотека с господдержкой» предоставляются по действующей ставке 8,69% годовых.
Ознакомиться с полными условиями ипотечных программ, а также подать заявку на получение кредита можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57 и на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».
СберСтрахование жизни в апреле 2022 года произвела 13,4 тыс. выплат по страховым случаям на общую сумму 1,7 млрд рублей. По сравнению с апрелем прошлого года объём выплат увеличился в 2 раза, а их количество — на 74%.
За страховыми выплатами по страховым случаям в апреле чаще всего обращались жители Московского региона (7,8%), Краснодарского края (3,5%) и Пермского края (3,4%). Лидерами по объёмам выплат стали Московский регион (17,2%), Санкт-Петербург и Ленинградская область (4,5%) и Красноярский край (3,6%).
СберСтрахование жизни производит страховые выплаты при наступлении неблагоприятных событий, таким образом помогая сохранить привычный образ жизни клиента или его семьи. Помимо выплат по страховым случаям компания осуществляет выплаты по риску «дожитие» по завершившимся договорам инвестиционного и накопительного страхования жизни.
Договоры рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни от СберСтрахования жизни доступны для оформления в отделениях Сбера и в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
С 1 мая ставка по ипотеке с господдержкой снижена с 12% до 9% годовых. Однако после недавних 7% новая ставка многим может показаться не очень-то привлекательной. Банки прекрасно это понимают, и в очередной раз устроили парад дисконтов, делая льготную ипотеку ещё более льготной. Bankinform.ru изучил, кто и на каких условиях предлагает в рамках госпрограммы меньше 9% годовых.
Банк «Открытие» дифференцировал скидки в зависимости от размера первоначального взноса: взнос от 15% до 30% — ставка 8,7% годовых, взнос более 30% — ставка 8,2% годовых.
Несколько банков предлагают дисконт при оформлении ипотеки онлайн. СберБанк, ВТБ, Альфа-Банк обещают на этом условии ставку от 8,7% годовых.
Также скидки для ипотечников сделали:
Росбанк — от 8,7%
Газпромбанк — от 8,5%
«Уралсиб» — 8.69%
Примсоцбанк — от 8,5%
А самую низкую льготную ставку на данный момент предлагает банк «Зенит» — 8,15% годовых.
Указанные ставки актуальны на 4 мая 2022 года. Актуальные ставки и прочие условия можно посмотреть в соответствующем разделе нашего сайта.
Первая публикация на 18.04.2022. Ставки обновлены 29.04.2022
Накопительный счёт — продукт со своими особенностями, и, чтобы пользоваться им с максимальной выгодой, надо кое-что знать. Мы подготовили для вас небольшую памятку, которая, надеемся, поможет сделать выбор.
Что нужно знать о накопительном счёте
1. Счёт — это не вклад. Он отличается от классического вклада сроком размещения и условиями начисления процентов. «Это гибкий финансовый инструмент, у него высокая ликвидность. То есть, вкладчик всегда может воспользоваться частью средств с накопительного счета. Срочные банковские вклады такой функцией не обладают. Поэтому накопительный счет можно использовать как продукт с привлекательной доходностью для накопления сбережений не только в долгосрочной перспективе, но и на менее коротких сроках», — поясняет Иржанов Ринат, управляющий Уральским ф-лом ПСБ.
Ставка по нему не фиксируется, и банк может изменить её в любой момент в одностороннем порядке в зависимости от экономической ситуации. Ставка, которую называет банк при открытии счёта — это ставка на текущий момент и не более того. Впрочем, никакого обмана здесь нет: как правило, банк предупреждает об изменении ставки за несколько дней, и если новая ставка не устраивает клиента, то он может забрать деньги.
Но есть и исключения: иногда банк фиксирует ставку на определённый срок (об этом ниже).
2. Накопительные счета, как правило, бессрочны и пополняются на любые суммы. Но помним, что государством застрахованы только 1,4 млн рублей в каждом банке.
3. Накопительный счёт — не карточный. Если в одном банке у человека открыт накопительный счёт и оформлена карта, то, расплачиваясь картой в магазине, он тратит деньги с карточного счёта. Если данные его карты попадут к мошенникам, то пострадают средства на карточном счёте, а не на накопительном. При этом деньги можно свободно переводить с накопительного счёта на карточный и обратно.
4. Некоторые банки предлагают повышенную ставку на промо-период: два или три месяца. Это, как правило, календарные месяцы. Чтобы получить повышенную ставку на весь промо-период, счёт следует открывать в начале месяца.
5. Процент по накопительному счёту может зависеть от покупок по картам: с покупками процент выше.
Все накопительные счета можно разделить на два типа в зависимости от способа начисления процентов:
1. Начисление процентов на реальный остаток.
2. Начисление процентов на минимальный остаток.
1. Начисление процентов на ежедневный остаток или на среднемесячный остаток (реальный остаток)
Этот вариант подходит для тех, кто планирует часто пополнять и расходовать денежные средства. Проценты насчитываются каждый день на ежедневный остаток или в конце месяца на средний, рассчитанный из ежедневных остатков. По сути получается одно и то же. Выплата процентов происходит в конце месяца.
Примеры таких счетов:
1) «Копилка» Банка «Открытие». 19% годовых (15% с 1.05.22) на среднемесячный остаток.
2) «Моя выгода» и «Моя копилка» Россельхобанка. По «Моей выгоде» ставка от 17% до 20% (до 15% с 1 мая) зависит от срока нахождения средств на счёте, по «Моей копилке» 17% -19% ( до 15% с 1 мая) — от суммы.
3) «Промо» УБРиР. 17% годовых в промо-период (первые три календарных месяца) на сумму до 500 тысяч рублей, далее — базовая ставка. В течение промо-периода у клиента, открывшего счет, ставка не меняется.
4) «Накопительный» Абсолют Банк. 11% годовых.
5) «Оптимальный» Экспобанка. 15% годовых для сумм от 100 до 500 тысяч рублей.
6) #Акционный Росбанка. Здесь также особый случай — банк обещает, что не изменит ставку в течение определённого срока (по акции). Открывшие счёт сейчас получат 12% годовых до 30.06.2022 (успевшие открыть до 29 апреля до конца июня получат 13% годовых).
2. Начисление процентов на минимальный остаток
Этот вариант подходит для тех, кто не планирует расходовать средства со счёта в течение месяца. Он больше похож на одномесячный вклад, с той лишь разницей, что ставка по нему не гарантирована.
Пример. Если в начале месяца на счёте было 300 тысяч рублей, потом вы сняли 100 тысяч, а чуть позже внесли ещё 300 тысяч, проценты в конце месяца будут начисляться на 200 тысяч рублей, хотя на счёте будет лежать полмиллиона. С другой стороны, если банковские условия позволяют, можно открыть новый счёт на сумму пополнения. Тогда проценты будут начисляться на суммы двух счетов (на 500 тыс рублей).
Как правило, по таким счетам ставки выше, чем по счетам первого типа.
1) «Альфа-Счёт» Альфа-Банка. 20% годовых первые 2 календарных месяца для новых клиентов, далее базовая ставка.
2) «Управляй процентом» Газпромбанка. 18% годовых в первые два календарных месяца на сумму до 1,5 млн рублей. Далее базовая ставка, которую можно увеличить до 15,5%, пополняя накопительный счёт.
3) «Супер Копилка» АТБ. 18% годовых.
4) «Безлимитный» ПСБ. 16% годовых (13,75% с 13.05)
5) «Сейф» ВТБ. 18% годовых (15% c 05.05) на первые три месяца за первый счёт (на остаток до 1 млн. рублей), далее базовая ставка 15% годовых. (12% c 05.05)
6) «Активный возраст» СберБанка. 12% годовых при получении пенсии на карту банка.
7) «Накопительный счёт» СберБанка. 10% годовых.
Как увеличить ставку
В некоторых случаях добиться выгодных условий можно сочетанием продуктов — накопительного счёта и карты. В зависимости от трат по карте банк даёт клиенту добавку к ставке накопительного счёта. За счёт такого комплексного подхода выгоду получает и банк (клиент активно пользуется сразу несколькими его продуктами), и сам клиент.
Примеры таких счетов:
1) «Накопительный счет» Хоум Кредит Банка. 10% без трат. При тратах от 50 тысяч рублей — 18%, от 10 до 50 тыс — 14% годовых.
2) «Сейф» ВТБ. Ставка повышается на 1 п. п. при подключении опции «Сбережения» и при покупках от 10 тысяч рублей в месяц. В промо-период ставка составит 19% годовых.
3) «Накопительный» МКБ. 13% без покупок, 15% годовых с покупками от 20 тысяч рублей в месяц. Проценты начисляются на ежедневный остаток.
4) «Альфа-Счёт» Альфа-Банка. 12% годовых (вне промо периода) начисляется только при покупках по карте свыше 10 тысяч рублей в месяц. Без трат — 4% годовых.
5) #Акционный Росбанка. Действующие клиенты могут увеличить текущую ставку, совершая покупки по карте от 10 тысяч рублей.
Ставки действительны на 26 апреля 2022 года (если не указано иное). Изменения ставок смотрите в нашем разделе Накопительные счета.
Свежие банковские новости читайте в нашем телеграм-канале.
С 28 апреля Абсолют Банк принимает заявки на ипотеку в рамках Госпрограммы 2020-2022 по новой ставке — 9% годовых в рублях. Выдачу кредитов по сниженной ставке банк начнет сразу после утверждения Постановления Правительства РФ.
Остальные условия льготной программы не изменились. Оформить кредит можно на покупку недвижимости в новостройке. Первоначальный взнос — от 15%.Возможна частичная оплата за счет средств материнского капитала — в этом случае размер собственных средств должен составлять не менее 10% от стоимости объекта. Сумма кредита: 12 000 000 рублей РФ в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и 6 000 000 рублей РФ в других регионах присутствия банка. Срок кредитования — до 30 лет.
Оформить кредит по программе могут граждане РФ. Она доступна как наемным сотрудникам, так и собственникам бизнеса, а также гражданам со статусом самозанятого.
С 13 апреля — после значительного улучшения условий по потребительским кредитам — банк «Открытие» выдал их вдвое больше, чем за две недели до снижения ставки.
Спрос на кредиты наличными резко увеличился после снижения минимальной ставки по ним до 11,9%* годовых. Значительнее всего спрос вырос среди молодой аудитории. Клиенты в возрасте 21-25 лет во второй половине апреля оформили в три раза больше потребительских кредитов, в возрастной категории 25-45 лет — на 15%.
Главные цели, на которые клиенты банка «Открытие» берут кредиты наличными, остаются неизменными — ремонт и покупка автомобиля.
Банк продолжит оперативно реагировать на изменения рынка, чтобы предлагать клиентам все более привлекательные условия кредитования.
Подать заявку на кредит от 11,9% годовых в «Открытии» можно как в офисе, так и онлайн. Решение банк примет за 3 минуты. Максимальная сумма кредита — 5 млн рублей, срок кредитования — до 5 лет.
Оформить кредит и ознакомиться со всеми условиями можно на сайте банка.
*с учетом страхования
«Росбанк Авто» и ООО «Хавейл Мотор Рус» запустили в России с 27 апреля 2022 года специальную программу кредитования HAVAL DIRECT. Клиентам доступен широкий спектр финансовых возможностей для приобретения автомобилей HAVAL в официальных дилерских центрах на привлекательных кредитных условиях.
По программе HAVAL DIRECT самые популярные модели бренда в России возможно приобрести в кредит по сниженным процентным ставкам. Так, городской кроссовер HAVAL Jolion, интеллектуальный кроссовер HAVAL F7 и кросс-купе HAVAL F7x предлагаются со ставкой 0,99%1 по автокредиту сроком на 1 год при первоначальном взносе не менее 60%. Кроме того, программа предполагает широкую вариативность первоначального взноса от 40%, а также сроков предоставления кредита — от 12 до 60 месяцев.
«Бренд HAVAL демонстрирует высокое качество продукта и уровень сервиса и набирает все большую популярность в России. Совместная финансовая программа с одним из крупнейших автопроизводителей существенно расширяет возможности клиентов «Росбанк Авто» по приобретению автомобиля и дает возможность оформить автокредит под ставку менее 1% годовых», – прокомментировала руководитель «Росбанка Авто» Наталья Русова.
«С момента появления в России интеллектуальные кроссоверы F-серии и городcкой HAVAL Jolion вызвали большой интерес. Мы рады запустить новую финансовую программу, которая станет существенной поддержкой для наших клиентов при покупке автомобилей HAVAL», — отметил Жером Сего, исполнительный директор HAVAL в России.
Появившись в России в мае 2021 года, HAVAL Jolion сразу привлек внимание оригинальным дизайном, богатым набором высокотехнологичных решений и опций комфорта. Кроссовер представлен в трех комплектациях с двигателем 143 л.с. или 150 л.с., который работает в паре с 7-ступенчатой роботизированной трансмиссией либо 6-ступенчатой механической коробкой передач. На выбор доступны версии с передним или полным приводом.
Популярными у российских покупателей также остаются кроссоверы F-серии: в феврале начались продажи обновленных HAVAL F7 и HAVAL F7x. Автомобили 2022 модельного года представлены в 4-х комплектациях, предлагаются с двумя вариантами двигателей (1,5 и 2 литра), 7-ступенчатой роботизированной трансмиссией, передним или полным приводом. Обновленные кроссоверы получили более динамичный дизайн, еще более высокий уровень оснащения, а также новые опции комфорта и безопасности.
Воспользоваться предложением на покупку автомобилей в рамках финансовой программы HAVAL DIRECT можно в официальных дилерских центрах HAVAL с 27 апреля 2022 года.1 Предложение распространяется на новые автомобили Бренда Haval модели Jolion, F7, F7x.
Процентная ставка по кредиту от 0,99% до 17,5% годовых, первоначальный взнос от 40 до 60%, сумма кредита от 100 000 руб. до 6 000 000, срок кредитования от 12 до 60 мес.. Условия и тарифы могут быть изменены банком в одностороннем порядке. Банк в праве отказать в выдаче автокредита. Обеспечение по кредиту — залог приобретаемого автомобиля.
Условия кредитования актуальны на 27.04.22 г., подробнее по адресу: rosbank-auto.ru/haval-v-kredit/ . Предложение носит информационный характер, не является публичной офертой. Кредит предоставляется ПАО РОСБАНК. Генеральная лицензия №2272 от 28.01.15
Россельхозбанк с 22 апреля возобновил приём заявок на сельскую ипотеку. В рамках этой льготной программы можно оформить кредит под 3% годовых.
Однако условия существенно изменились. Теперь сельская ипотека выдаётся только на покупку частного дома или индивидуальное жилищное строительство. Раньше она распространялась и на квартиры в многоквартирных домах. Кроме того, заёмщик обязан прописаться в купленном доме и регулярно подтверждать прописку.
Если ипотека оформляется на покупку дома, но он должен быть новым — не старше 5 лет при покупке у физлица и не старше 3 лет при покупке у юрлица.
Максимальный размер кредита в рамках программы составляет 3 млн рублей в большинстве регионов (включая Свердловскую область) и 5 млн рублей в Ленинградской области, на Ямале и на Дальнем Востоке. Срок кредита — до 25 лет.
Россельхозбанк отмечает, что за два года действия программы выдал сельскую ипотеку более чем 63 тысячам заёмщиков на общую сумму в 123 млрд рублей. Среди регионов с наибольшим объёмом выдач Свердловская область занимает девятое место (3 млрд рублей).
Абсолют Банк возобновил ипотечное кредитование по Госпрограмме 2020-2022 по льготной ставке – 12% годовых. Оформить кредит можно на покупку недвижимости в новостройке.
Первоначальный взнос – от 15%.Возможна частичная оплата за счет средств материнского капитала – в этом случае размер собственных средств должен составлять не менее 10% от стоимости объекта. Сумма кредита: 12 000 000 рублей РФ в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и 6 000 000 рублей РФ в других регионах присутствия банка. Срок кредитования — до 30 лет.
Оформить кредит по программе могут граждане РФ. Она доступна как наемным сотрудникам, так и собственникам бизнеса, а также гражданам со статусом самозанятого.
Заявку на ипотеку по госпрограмме можно подать в офисе банка или застройщика, а также дистанционно. Время рассмотрения заявки – от 20 минут. Выход на сделку возможен в течение суток. Программа действует до 1 июня 2022 года.
