Свыше 10 тыс. семей за год воспользовались возможностью распорядиться материнским капиталом через ВТБ. Подав заявление на погашение части ипотеки с помощью материнского капитала в офисах ВТБ, клиенты направили на эти цели почти 5 млрд рублей выплат.
С 15 апреля 2020 года ВТБ и Пенсионный фонд РФ организовали электронный обмен документами для ускоренного перечисления материнского капитала в счет погашения ипотеки. Чтобы оформить распоряжение материнскими выплатами, клиенту ВТБ сейчас достаточно подать в банк соответствующее заявление, которое в электронном виде направляется в ПФР вместе с другими необходимыми документами. Это позволило избавить клиентов от необходимости самостоятельно собирать документы и посещать офис ПФР, а также в несколько раз сократить сроки перечисления материнского капитала в счет ипотеки.
За год возможностью подать заявление на перечисление маткапитала в одно посещение воспользовалось свыше 10 тыс. клиентов ВТБ. Общая сумма материнских выплат, перечисленная на погашение ипотеки в банке, превысила 4,7 млрд рублей.
«Банк вместе с государством последовательно идет по пути упрощения и ускорения процедуры оформления материнского капитала. За последний год мы вместе с ПФР предприняли ряд шагов в развитии системы электронного документооборота, которые позволили нашим клиентам перечислять материнскую выплату в счет ипотеки в режиме „одного окна“ и таким образом экономить время и средства на выплату процентов по ипотеке. Такой формат пользуется популярностью у клиентов, и следующим шагом в развитии сервиса станет подача заявления на распоряжение маткапиталом ВТБ Онлайн», — комментирует Святослав Агеев, начальник управления «Государственные услуги» ВТБ.

Источник: Банк ВТБ (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 1000)

Фото:

ИА «БанкИнформСервис»

16 апреля ЦБ РФ отозвал лицензию у свердловского банка «Нейва». В нашем регионе последний случай отзыва банковской лицензии был два с половиной года назад, подавляющее большинство прочих «зачищенных» банков в Свердловской области отделений не имели. Поэтому Bankinform.ru считает не лишним напомнить, чего ждать и что делать клиентам банка в такой ситуации.

Внимание! В пределах 1,4 млн рублей застрахованы средства физлиц, индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса.
Если в банке хранятся деньги: физлица
В страховую выплату в пределах 1,4 млн рублей входят как вклады с учётом процентов (проценты начисляются на весь срок вклада до отзыва лицензии), так и текущие счета (включая счета, привязанные к картам, в том числе зарплатным).
Средства в иностранной валюте переводятся в рубли по курсу ЦБ РФ (в случае «Нейвы» — 76,98 за доллар и 92,23 за евро) и выплачиваются в рублях.
Для физлиц, на счета которых в течение последних трёх месяцев безналичным путём поступили крупные суммы в результате, например, продажи жилья, получения наследства или судебного решения, «потолок» выплат составит 10 млн рублей. Для эскроу-счетов действует отдельное страховое возмещение в пределах 10 млн рублей.
Когда будет объявлено о начале выплат, нужно обратиться в банк-агент, имея при себе паспорт (документы, подтверждающие наличие вклада, необязательны, хотя их тоже можно взять).
В случае «Нейвы» выплаты Агентство по страхованию вкладов начнёт не позже 30 апреля. Банки-агенты (банки в которые можно будет обратиться за выплатой), будут названы не позже 22 апреля.

Если в банке хранятся деньги: ИП
Средства, которые ИП держал в банке в качестве физлица суммируются с его счетами для бизнеса — «потолок» 1,4 млн рублей относится ко всей сумме.
По сравнению с физлицом индивидуальному предпринимателю при обращении в банк-агент нужно иметь при себе гораздо больше документов: помимо паспорта потребуется копия паспорта, ИНН, ОГРНИП и реквизиты счёта.
Выплаты ИП проводятся только в безналичной форме — переводом на счёт в действующем банке.

Если в банке хранятся деньги: малый бизнес
Юрлицо должно числиться в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства в качестве малого или микропредприятия.
Заявление на выплату в пределах 1,4 млн рублей подаётся в банк-агент либо направляется по почте в АСВ. Представитель компании должен иметь при себе документ, подтверждающий личность. При обращении по почте подпись на заявлении должна быть нотариально заверена (при сумме требования свыше 15 тысяч рублей).
Выплата предоставляется только в безналичной форме — переводом на счёт в действующем банке.

Если сумма превышает 1,4 млн рублей
Эти деньги клиенты смогут получить позже, в процессе ликвидации банка. Для этого при обращении в банк-агент за выплатой АСВ нужно заполнить в заявке специальный раздел, а ИП и юрлицам — предоставить дополнительные документы.
Вероятность вернуть деньги сверх выплаты АСВ у «превышенцев» (как и у среднего и крупного бизнеса, которому компенсации АСВ вообще не положены) напрямую зависит от наличия у банка активов. В случае «Нейвы» зампредправления Павел Ефремов подчеркнул, что активов, имевшихся у банка на момент отзыва лицензии, достаточно, чтобы расплатиться со всеми клиентами.

Если в банке есть кредит или кредитная карта
Кредит следует погашать по тем же условиям договора, которые действовали во время работы банка. Если реквизиты для погашения кредита изменятся, об этом будет сообщаться на сайте банка.

Источник: ИА «БанкИнформСервис»

17 и 24 апреля в отделении Примсоцбанка в ТЦ Ладыгин, по адресу ул. Ладыгина, 3 пройдёт розыгрыш призов среди клиентов, оформивших в эти дни кредит или кредитную карту.
Пресс-служба банка сообщает, абсолютно все клиенты, подавшие заявку на кредит в дни акции, получат гарантированный приз — брендированные блокнот и ручку. 10 ценных призов, среди которых универсальные зарядные устройства, беспроводные наушники, вакуумные термокружки и увлажнители воздуха будут разыграны с помощью генератора случайных чисел в прямом эфире Instagram 20 и 27 апреля. Отметим, в каждый день розыгрыша разыгрывается по 5 призов.

Источник: ПАО Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» (лицензия ЦБ РФ № 2733)

За время действия программы льготной ипотеки, запущенной как мера поддержки в пандемию, СберБанк выдал 226 тысяч ипотечных кредитов на 598,4 млрд рублей. Такие данные привёл Николай Васёв, вице-президент, директор дивизиона «ДомКлик» Сбербанка, в рамках панельной дискуссии «Льготная ипотека: как и где её продлить» на Красноярском экономическом форуме.
Программа СберБанка «Господдержка-2020» стала вполне органическим и экономически оправданным способом стимуляции спроса в пандемию, который поддержал строительную отрасль и граждан, желающих купить квартиру в новостройке.

Сегодня одним из популярных способов приобретения жилья для россиян является ипотека. Программа поддержки спроса, на наш взгляд, оказалась очень своевременной и эффективной, но дисбаланс предложения и резко возросшего спроса привёл к нормальному экономическому эффекту коррекции цен. Застройщики не были готовы к такому спросу, так как экономический строительный цикл составляет 2?4 года — от покупки земли и найма подрядчиков — по полной сдаче объекта. При этом очевидно, что уровень обеспеченности комфортным жильём для граждан России и в первую очередь в регионах стоит остро, поэтому мы поддержим, если правительство примет решение о продлении программы

Николай Васёв
Вице-президент, директор дивизиона «ДомКлик» Сбербанка

Он напомнил, что за последние три года инфляция стабильно находилась на уровне 4%. При этом ключевая ставка была в районе 7%. В начале 2020 года Банк России стремительно снижал её — до уровня 4,5%, — что повлияло на существенное сокращение ставок как по вкладам, так и по кредитованию, в том числе и по ипотеке во всех сегментах. Граждане, зачастую покупая новую квартиру, продают старую, которую другие приобретают тоже в ипотеку.
По его словам, текущий жилой фонд в пересчёте на жителя страны составляет около 25 кв. метров на человека, при том что в европейских странах этот показатель в полтора и более раза выше. С учётом того что средний возраст жилого фонда в РФ составляет около 30 лет, то потребность в комфортном жилье на текущий момент остаётся достаточно актуальной.

Источник: ПАО «Сбербанк России» (лицензия ЦБ РФ № 1481)

СКБ-банк запустил акцию «Снимайте за 0». Клиенты, оформившие  кредитную карту «ДА!» ранее, или получившие ее в период действия акции, могут снимать наличные денежные средства с карты «ДА!» без комиссии в любых банкоматах страны. Акция действует по 21 апреля включительно.
«Кредитная карта «ДА!» оптимальна для клиента и имеет выгодные условия, такие как бесплатное обслуживание, при соблюдении простых правил, удобный контроль за расходами и полученным кешбэком в мобильном приложении. Кешбэк составит до 15% от суммы покупок! Владельцам карты доступен беспроцентный период до 56 дней, в том числе на операции перевода денежных средств и их снятия в банкоматах, что делает акцию «Снимайте за 0» вдвойне выгодным предложением для наших клиентов», – комментирует Алексей Луценко, директор по развитию розничного бизнеса СКБ-банка.
Для оформления карты не потребуются справки, если лимит кредитования до 300 000 рублей – нужен только паспорт. Оформить карту можно классическим способом – при визите в СКБ-банк или удаленно, заполнив онлайн-заявку на сайте СКБ-банка или в мобильном приложении СКБ Онлайн. В течение пяти минут поступит решение, после чего забрать карту можно в удобном офисе банка.
Узнать подробности акции и правилах её проведения, об условиях получения и использования кредитной карты «ДА!» можно на сайте СКБ-банка или обратившись в Службу заботы о клиентах по номеру 8-800-1000-600.

Источник: ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (лицензия ЦБ РФ № 705)

ВТБ за первый квартал нарастил продажи ипотеки до 215 млрд рублей, что является историческим рекордом для банка. В Свердловской области выдачи за квартал насчитывают 5,7 млрд рублей, а максимальный объем пришелся на март — 2,7 млрд рублей (+12% к марту-2020).
В этом году население стабильно увеличивает спрос на жилищные кредиты: в марте выдачи банка по стране превысили 93 млрд рублей, что почти на четверть выше показателей февраля.
С января по март текущего года ВТБ выдал свыше 72 тысяч кредитов на 215 млрд рублей, что на 13% превышает результат первого квартала прошлого года. Наибольшим спросом ипотечные кредиты пользуются у клиентов Московского региона (79,6 млрд руб.), Санкт-Петербурга и области (18,9 млрд руб.), Новосибирской области (7,9 млрд руб.), Республики Татарстан (6,7 млрд руб.), Свердловской области (5,7 млрд руб.).
Одним из основных факторов роста ипотечных продаж по-прежнему является ипотека с господдержкой. С начала года ВТБ выдал по ней 65 млрд рублей, а всего за время действия программы провел 82,5 тысячи сделок на 265 млрд рублей. Доля программы в общем объеме ипотечных продаж банка составляет порядка 30%.
«Как мы и прогнозировали, по итогам первого квартала продажи ипотеки в России превысили 1 трлн рублей. «Мотором» рынка остаётся госпрограмма — нет сомнений, что ее лимит будет исчерпан банками к 1 июля в полном объёме, — комментирует Евгений Дячкин. — В наших планах на ближайшее время — наращивание выдач по льготной ставке, снижение долговой нагрузки заемщиков за счет программ рефинансирования, перевод ипотечных сервисов в цифровой формат, развитие сельской ипотеки и других проектов для обеспечения населения комфортным жильем. В этом году ВТБ ставит целью впервые выдать 1 трлн рублей ипотеки, и рекордные результаты «нишевого» первого квартала подтверждают наши намерения».
Как отметил Евгений Дячкин, треть от общего числа ипотечных продаж ВТБ заняла программа рефинансирования ипотеки: по итогам первого квартала свою ставку снизили почти 24 тысячи заемщиков, оформившие новые кредиты на сумму около 52 млрд рублей. При этом в начале марта ВТБ снизил ставки по этому продукту до уровня 7,9% годовых.
ВТБ — один из лидеров рынка ипотечного кредитования. Ипотечный портфель ВТБ на начало февраля превысил 2,023 трлн рублей. В рамках стратегии по цифровизации в 2020 г. ВТБ первым в России провел полностью дистанционные сделки по ипотеке, по итогам 2021 г. ВТБ планирует оформлять уже каждую шестую ипотеку без визита клиента в банк.

Источник: Банк ВТБ (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 1000)

Фото:

pixabay.com

Условия льготной ипотечной программы, ориентированной на семьи с двумя и более детьми, могут стать ещё более доступными. На круглом столе по мерам поддержки многодетных семей, организованном партией «Единая Россия», партийные инициативы озвучил депутат Госдумы Александр Якубовский.
Во-первых, предложено снизить минимальный размер первоначального взноса с 15% до 10%. Во-вторых, увеличить максимальную сумму кредита, применяемую в регионах, с 6 до 8 млн рублей. В-третьих, позволить брать с применением семейной ипотеки вторичное жильё в сёлах и городах с населением до 50 тысяч человек.
Актуальность изменений обосновывается ростом цен на жильё, который значительно ускорился в 2020 году.
Напомним, при запуске программы в 2018 году минимальный размер первоначального взноса составлял 20%, а максимальная сумма кредита — 3 млн рублей.
 

Источник: ИА «БанкИнформСервис»

Заместитель Председателя Правления Банка Уралсиб Станислав Тывес принял участие в совместной конференции консалтинговой группы SRG и РБК «Цифровая ипотека: как выстроить бесшовный клиентский путь». В своем выступлении спикер рассказал об опыте Уралсиба по развитию цифровых сервисов в сфере ипотечного кредитования, о том, как цифровизация позволяет банкам сокращать издержки и за счет этого предлагать клиентам более выгодные условия.

Прошлый год стал периодом серьезного роста объемов ипотечного кредитования практически для всех участников этого рынка. Уралсиб в 2020 году увеличил объемы ипотечного кредитования в 1,3 раза по сравнению с 2019 годом, ипотечный портфель составил почти 90 млрд руб. Объем кредитов на покупку жилья в новостройках вырос в 1,5 раза, вторичного — в 1,1 раза, на рефинансирование ипотечных кредитов — более чем в 2 раза, по программе с господдержкой «Семейная ипотека» — в 2,1 раза по сравнению с показателями 2019 года. При этом сформированный портфель — хорошего качества. Как отметил Станислав Тывес, Уралсиб имеет строгие стандарты андеррайтинга, стоимость риска в 2020 году составила 0,5%, и этот же уровень прогнозируется в 2021-м. Это позволит банку удерживать необходимую доходность и увеличивать портфель, при этом предоставив клиенту те ставки и тарифы, которые будут ему выгодны.

В конце 2020 года «Уралсиб» снизил ставки по стандартным ипотечным программам. Минимальная ставка на покупку строящегося и готового жилья на сумму до 3 млн руб. теперь составляет 8,59% годовых, выше 3 млн руб. включительно — 8,29%, от 7 млн руб. — 7,99%. Минимальная ставка при рефинансировании ипотечного кредита, выданного сторонними банками, при сумме кредита до 3 млн руб. теперь составляет 8,59% годовых, от 3 млн руб. включительно — 7,99%. Минимальная ставка по льготной ипотеке составляет 5,75%. В 2021 году в пилотном режиме банк запустил в Москве и Санкт-Петербурге ипотеку на покупку коммерческой недвижимости со ставкой от 8,99%.

В 2020 году активно развивались цифровые ипотечные сервисы. Банк Уралсиб в этот период запустил схему по проведению дистанционной сделки по ипотеке, реализовал электронную закладную и возможность проведения регистрационных действий в онлайн формате, сервис удаленной оценки жилых объектов. При этом, как отметил Станислав Тывес, цифровизация ипотеки не должна стать для банков самоцелью. «Технологии сильно удешевляют и ускоряют процессы проведения сделок, увеличивают производительность труда. Для клиента же главное в ипотеке — ставка. Мы воспринимаем цифровизацию как возможность снизить расходы и обеспечить клиенту лучшие ставки», — отметил спикер.

Говоря о дальнейших перспективах ипотечного рынка, Станислав Тывес рассказал, что ожидает умеренного роста ипотечного портфеля. «Сейчас сложился скорее рынок продавца, нежели покупателя, и снижение стоимости жилья не ожидается. Вероятнее всего, рост цен на недвижимость остановится, и на этом фоне ипотечный портфель будет расти, но более низкими темпами», — сказал он.

По словам спикера, при условии сохранения текущего сценария развития макроэкономической ситуации Банк Уралсиб по итогам 2021 года рассчитывает на рост собственного портфеля свыше 105 млрд рублей.

Источник: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (лицензия ЦБ РФ № 30)

Владельцы активных карт СКБ-банка могут принять участие в акции «Защита в плюс», с 29 марта по 14 мая 2021 года, и получить до 500 бонусных баллов на свой счет за покупку страхового полиса.

Для участия в акции клиенту необходимо до 30 апреля 2021 года оплатить своей картой один или несколько страховых полисов, оформленных на свое имя в мобильном банке СКБ Онлайн.

Для выплаты бонусных баллов необходимо, чтобы страховой полис, приобретенный в период действия акции, не был закрыт (аннулирован) до окончания действия акции.

Акция доступна владельцам карты «Универсальная» или кредитной карты «ДА!». Подробности об организаторе акции, правилах её проведения и сроках можно узнать на сайте СКБ-банка.

Источник: ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (лицензия ЦБ РФ № 705)

Кэшбэк 5% за покупки по кредитной карте в магазинах садоводческих товаров.
В преддверии дачного сезона Челиндбанк предлагает своим клиентам повышенный кэшбэк по кредитной карте за покупки в категории «садовые принадлежности». Акция действует с 1 апреля по 11 июня 2021 года.
Кредитная карта выдается и обслуживается бесплатно. Помимо сезонного предложения, начисляется регулярный кэшбэк за покупки в категориях:

5% – общественный транспорт и такси;
2% – аптеки, медицинские центры, спорттовары;
1% – другие покупки.
Льготный период по кредитной карте составляет до 55 дней. Кэшбэк начисляется рублями в конце расчетного периода и может быть потрачен на дальнейшие покупки.
Узнать подробные условия и заказать консультацию можно на сайте.

Источник: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЧЕЛИНДБАНК» (ПАО) (лицензия ЦБ РФ № 485)